2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列可以作为基金管理公司及其子公司从事的业务有（）。Ⅰ.公开募集基金Ⅱ.特定客户资产管理业务 Ⅲ.专项资产管理计划Ⅳ.私募股权基金管理业务【单选题】

A.I 、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、III

D.II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金管理公司及其子公司可以从事的业务包括：公开募集基金、特定客户资产管理业务 、专项资产管理计划、私募股权基金管理业务。

2、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。【单选题】

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

正确答案:C

答案解析:净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购费用=认购金额-净认购金额；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值因为认购金额为10000，认购费率为1.2%，则净认购金额=10000/(1+1.2%)=9881.42（元）。认购费用=10000-9881.42=118.58（元）；所以认购份额=（9881.42+3）/1=9884.42（份）。

3、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ ）。【单选题】

A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

D.基金托管人资格仅由中国证监会核准

正确答案:B

答案解析:基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

4、关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（ ）。【单选题】

A.基金发行对象为社会公众

B.基金发行对象为不特定投资人

C.基金发行对象为特定的投资人

D.基金发行对象为不确定的机构投资者

正确答案:C

答案解析:私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

5、从业人员应该树立的法纪观念是（ ）。【单选题】

A.法不责众

B.不犯法即可，没有必要学法

C.守法合规

D.只要了解与自身利益相关的法律法规即可

正确答案:C

答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。②遵守法律法规等行为规范，基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。

6、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。【单选题】

A.3

B.2

C.4

D.1

正确答案:A

答案解析:基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。

7、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。【单选题】

A.基金份额持有人人数达到10000人以上

B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

正确答案:D

答案解析:基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

8、基金管理人内部控制应履行的原则不包括（ ）。【单选题】

A.适用性原则

B.独立性原则

C.有效性原则

D.相互制约原则

正确答案:A

答案解析:基金管理人内部控制应履行：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。

9、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（  ）比债券大得多。【单选题】

A.税收

B.期限

C.风险

D.利率

正确答案:C

答案解析:股票风险较大，债券风险相对较小，故本题选择C选项。

10、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。【单选题】

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

正确答案:A

答案解析:内部控制的有效性是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。