2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、从业人员应该树立的法纪观念是（ ）。【单选题】

A.法不责众

B.不犯法即可，没有必要学法

C.守法合规

D.只要了解与自身利益相关的法律法规即可

正确答案:C

答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。②遵守法律法规等行为规范，基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。

2、关于货币市场基金，以下说法不正确的是( )。【单选题】

A.是暂时存放现金的理想场所

B.风险低，流动性好

C.以短期货币市场工具为投资对象

D.增长潜力大，适合长期投资

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：此题考察货币基金的特点。货币市场的长期收益较低，并不适合进行长期投资。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

3、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。【单选题】

A.经济基础

B.上层建筑

C.自我约束

D.强制手段

正确答案:B

答案解析:道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

4、基金职业道德教育的主要内容包括（ ）。【单选题】

A.正确树立基金职业道德观念

B.领会基金职业道德规范

C.落实基金职业道德教育

D.灌输基金职业道德规范

正确答案:D

答案解析:基金职业道德教育主要包括以下两个方面；（1）培养基金职业道德观念。（2）灌输基金职业道德规范。

5、封闭式基金份额的发售，由（ ）负责办理。【单选题】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

正确答案:B

答案解析:封闭式基金的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。

6、在基金整个运作过程中,起核心作用的是(  )。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.监管机构

正确答案:A

答案解析:基金管理人在基金运作中具有核心作用。

7、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括( )。【单选题】

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

正确答案:B

答案解析:B项属于投资决策业务控制的主要内容。研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保持独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。

8、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。【单选题】

A.账户开立时间

B.账户余额

C.账户交易情况

D.每笔交易的数据信息

正确答案:D

答案解析:基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：①客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；②客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

9、内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。【单选题】

A.合法合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

正确答案:D

答案解析:D项是适时性原则的内容。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

10、高资产净值客户符合的条件之一不包括（）【单选题】

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

C.金融净资产达到600万元人民币及以上

D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：高资产净值客户是指符合下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人； （选项A包括）（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人； （选项B包括）（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（选项D包括）私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。（选项C不包括）