2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、提醒客户及时核对交易确认属于（ ）。【单选题】

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

正确答案:C

答案解析:基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

2、下列关于证券投资基金的表述,错误的是( )。【单选题】

A.基金管理人员负责基金的投资操作

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人员要负责基金财产的保管

D.基金实行组合投资,以便分散风险

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金财产的保管由基金托管人负责。基金管理人员负责基金的投资操作；基金投资者是基金的所有者；基金实行组合投资,以便分散风险。

3、《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（ ）。【单选题】

A.合理预测基金的投资业绩

B.不同的申购基金可适用不同的申购费率

C.在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还

D.基金管理人以自有资金为持有人承担风险

正确答案:B

答案解析:B项说法正确，不同的申购基金可适用不同的申购费率。AD两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规承诺收益或者承担损失等；C项，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。

4、关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有(  )。【单选题】

A.股票反映的是一种所有权关系

B.基金是种低收益、低风险的投资品种

C.基金是一种间接投资工具

D.股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域

正确答案:B

答案解析:基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；股票反映的是一种所有权关系；基金是一种间接投资工具；股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域。

5、下列（ ）不属于基金销售机构的职责。【单选题】

A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务

B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料

D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

正确答案:C

答案解析:C项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。基金销售机构的职责规范包含的内容有：由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务；建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度；建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度等。

6、在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。【单选题】

A.政策性银行

B.信托公司

C.商业银行

D.证券公司

正确答案:C

答案解析:在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，故本题选择C选项。

7、各国基金监管模式大体上有（）。【单选题】

A.集中型监管模式、自律型监管模式和中间型监管模式

B.集中型监管模式、自律型监管模式和分离型监管模式

C.集中型监管模式、中间型监管模式

D.集中型监管模式、自律型监管模式

正确答案:A

答案解析:选项A正确：各国基金监管模式大体上有三种：集中型监管模式、自律型监管模式和中间型监管模式。

8、货币市场基金的赎回资金一般（ ）日即可从基金的银行存款账户划出。【单选题】

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T

正确答案:C

答案解析:货币市场基金的赎回资金划付比其他基金更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

9、金融市场按照交易工具的期限分为（  ）。【单选题】

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

正确答案:C

答案解析:金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

10、下列关于专业审慎的基本要求，说法不正确的是（ ）【单选题】

A.持证上岗

B.持续学习

C.审慎开展执业活动

D.不得进行不正当竞争

正确答案:D

答案解析:不得进行不正当竞争是诚实守信的基本要求。专业审慎的基本要求包括：1.持证上岗；2.持续学习；3.审慎开展执业活动。