2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金投资的有价证券不包括（）。【单选题】

A.股票

B.货币

C.艺术品

D.金融衍生工具

正确答案:C

答案解析:选项C正确，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。

2、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（ ）。【单选题】

A.《证券投资基金管理公司管理办法》

B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《证券投资基金销售管理办法》

正确答案:C

答案解析:C项，《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监管中的自律规则；部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等；自律规则主要有：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。

3、同股票相比，证券投资基金的投资风险（ ）股票的投资风险【单选题】

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

正确答案:C

答案解析:通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种，证券投资基金的投资风险小于股票的投资风险。

4、下列属于基金信息披露规范性文件的是（ ）。【单选题】

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资基金信息披露编报规则》

C.《证券交易所业务规则》

D.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》

正确答案:B

答案解析:基金信息披露规范性文件有：《证券投资基金信息披露内容与格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》。A项属于国家法律，CD项属于自律性规则。

5、基金销售客户服务的特点不包括（）【单选题】

A.专业性

B.规范性

C.综合性

D.时效性

正确答案:C

答案解析:基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

6、基金合同是约定基金管理人、( )和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。【单选题】

A.基金公司

B.基金托管人

C.商业银行

D.证券公司

正确答案:B

答案解析:基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

7、金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在（）。Ⅰ.外部性问题Ⅱ.脆弱性问题Ⅲ.不完全竞争问题Ⅳ.信息不对称问题【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确，金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在四个方面：（1）外部性问题；（2）脆弱性问题；（3）不完全竞争问题；（4）信息不对称问题。

8、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（ ）。【单选题】

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金托管协议

D.基金管理相关法规

正确答案:D

答案解析:基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。

9、（）可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。【单选题】

A.信托公司及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司

B.证券公司及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司

C.期货公司及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司

D.保险公司及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据《期货公司资产管理业务试点办法》《期货公司资产管理业务管理规则 (试行）》等法规及文件规定，期货公司及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。

10、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（ ） 情况。Ⅰ.投资目的Ⅱ.投资期限Ⅲ.投资经验Ⅳ.短期风险承受水平【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。