2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是( )。【单选题】

A.拓宽了中小投资者的投资渠道

B.有利于证券市场的稳定发展

C.推动股票指数持续上升

D.优化金融结构,促进经济增长

正确答案:C

答案解析:基金业在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道；二、优化金融结构，促进经济增长；三、有利于证券市场的稳定和健康发展；四、完善金融体系和社会保障体系。

2、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（ ）周岁。【单选题】

A.16~60

B.16~70

C.18~60

D.18~70

正确答案:D

答案解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

3、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（ ）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。【单选题】

A.企业

B.非金融机构

C.居民

D.金融服务机构

正确答案:D

答案解析:金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

4、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（ ）的要求。【单选题】

A.利润原则

B.识别原则

C.可测原则

D.易入原则

正确答案:A

答案解析:利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润；识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性；可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

5、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。【单选题】

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

正确答案:B

答案解析:基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

6、风险投资基金又被称为（ ）。【单选题】

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.创业基金

D.对冲基金

正确答案:C

答案解析:风险投资基金又称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

7、内部控制大纲应当明确的内容不包括（ ）。【单选题】

A.内控目标

B.内控原则

C.控制环境

D.业绩评估

正确答案:D

答案解析:公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

8、基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。【单选题】

A.中国证监会

B.基金托管人

C.基金机构投资者

D.基金管理公司

正确答案:D

答案解析:基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构，故本题选择D选项。

9、基金拟在证券交易所上市的，应向（ ）提交上市交易公告书等上市申请材料。【单选题】

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.证券业协会

正确答案:B

答案解析:基金拟在证券交易所上市的，应向证券交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。

10、基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括（ ）。【单选题】

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.易得性原则

正确答案:D

答案解析:基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则包括：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则、公平性原则；在披露形式方面应遵循的基本原则包括：规范性原则、易得性原则、易解性原则。