2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）针对直接关系型群体。【单选题】

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.电话约访法

正确答案:A

答案解析:常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便；介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

2、我国的政府基金监管机构是（ ）。【单选题】

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.证券业协会

正确答案:A

答案解析:我国的政府基金监管机构是中国证监会；基金行业自律组织是基金业协会；证券市场的自律管理者是证券交易所。

3、下列关于货币市场基金在投资组合中的作用，说法错误的是（）。【单选题】

A.与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点

B.是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具

C.货币市场基金可分为开放式基金和封闭式基金

D.是暂时存放现金的理想场所

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金均为开放式基金。货币市场基金通常被视为无风险或低风险投资工具，适合资本短期投资生息以备不时之需，特别是在利率高、通货膨胀率高、证券流动性下降，可信度降低时，可使本金免遭损失。

4、基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。【单选题】

A.30

B.15

C.10

D.7

正确答案:A

答案解析:基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

5、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是（ ）。【单选题】

A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B.分级基金较普通基金复杂，风险更大

C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回

D.自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元

正确答案:C

答案解析:C项，由于分级基金份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系统的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出；登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出；分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回；分级基金较普通基金复杂，风险更大；自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元。

6、证券投资基金不包括( )。【单选题】

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.创业投资基金

D.债券基金

正确答案:C

答案解析:根据运作方式的不同，基金分为封闭式基金和开放式基金；根据投资对象的不同，基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

7、以下关于保本基金安全垫的说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.是风险投资可承受的最高损失限额

B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益

C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大

D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例；保本基金安全垫是风险投资可承受的最高损失限额；可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益；安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大。

8、某投资者赎回上市开放式基金1万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.075元，则其可得净赎回金额为（）元。【单选题】

A.10696.25

B.10197.75

C.12189.68

D.12187.68

正确答案:A

答案解析:因为赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额*赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用。所以赎回总额=10000×1.075=10750，赎回费用=10750*0.5%=53.75，净赎回金额=赎回总额-赎回费用=10750-53.75=10696.25元

9、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。【单选题】

A.账户开立时间

B.账户余额

C.账户交易情况

D.每笔交易的数据信息

正确答案:D

答案解析:基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：①客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；②客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

10、基金职业道德教育的内容包括（ ）。【单选题】

A.培养基金职业道德观念

B.岗前职业道德教育

C.岗位职业道德教育

D.基金业协会的自律

正确答案:A

答案解析:BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。