2023年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债权融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产不少于人民币（）万元。【单选题】

A.500

B.1000

C.2000

D.3000

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券市场资信评级业务管理办法》规定，申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产均超过人民币2000万元。

2、下列关于上市公司可转换公司债券转股的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.转股价格应不低于募集说明书公告日前30个交易日该公司股票交易均价和前一交易日的均价

B.不考虑其他因素，转股价格修正方案须提交公司股东大会表决，且须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上同意

C.债券持有人对转换股票或者不转换股票有选择权，并于转股的当日成为发行公司的股东

D.可转换公司债券自发行结束之日起一年后方可转换为公司股票

正确答案:B

答案解析:A选项，转股价格不低于募集说明书公告 曰前20个交易日该公司股票交易均价和前一个交易日的均价。C选项，债券持有人对转换股票或者不转换股票有选择权，并于转股的次日成为发行公司的股东。D选项，可转换公司债券自发行结束之日起 6个月后方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

3、下列关于信贷资产证券化的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.信贷资产证券化发起机构是因承诺信托而负责管理特定目的信托财产并发行资产支持证券的机构

B.受托机构若发现贷款服务机构不能按照服务合同约定的方式、标准履行职责，经资产支持证券持有人大会决定，可以更换贷款服务机构

C.信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构不得担任同一交易的资金保管机构

D.定向发行资产支持证券可免于信用评级

正确答案:A

答案解析:特定目的信托受托机构是指在信贷资产证券化过程中，因承诺信托而负责管理特定目的信托财产并犮行资产支持证券的机构。

4、根据《上海证券交易所上市公司可转换公司债券发行实施细则》，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.原股东参与优先配售后，余额部分用于网上、网下申购，原股东除可参与优先配售外，也可参与优先配售后的余额申购

B.上市公司发行可转债，可以部分向原持有公司股票的股东优先配售，但不能全部向原持有公司股票的股东优先配售，优先配售比例应当在发行方案中披露

C.参与网上申购的投资者可委托第三方代为表达申购意向，证券公司可以接受投资者的全权委托代其进行申购

D.可转债发行人和主承销商可以根据网上、网下实际申购情况，按照网上发行中签率不低于网下配售比例的原则确定最终网上和网下发行数量

E.投资者在进行可转债网上申购时须缴付申购资金

正确答案:A

答案解析:B项，公司发行可转债可以全部或者部分向原持有公司股票的股东优先配售，优先配售比例应当在发行方案中披露。C项，参与网上中昀的投资者应自主表达申购意向，证券公司不得接受投资者的全权委托代其进行可转债申购。D项，可转债发行人和主承销商可以根据网上、网下实际申购情况， 按照网上发行中签率和网下销售比例趋于一致的原则确定最终的网上和网下发行数量。E项，投资者在进行网上申购时无须繳付申购资金。

5、根据《上海证券交易所公司债券预审核指南（四）特定品种——可续期公司债券》，下列关于在上交所发行可续期公司债券说法正确的是（）。【多选题】

A.发行人主体评级和债项评级达到AAA

B.累计计入权益的可续期公司债券余额不得超过公司上年末资产的40%

C.发行人可设置一个或多个重新定价周期，可以约定重新定价周期适用的票面利率调整为浮动利率

D.发行人应约定利息递延下的限制事项，限制事项可以包括向普通股股东分红、减少注册资本等情形

正确答案:C、D

答案解析:A项错误，发行人主体评级和债项评级达到AA +及以上。B项错误，公开发行可续期公司债券，累计计入权益的债券余额不得超过公司最近一期末净资产的40%。