2020年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、甲上市公司股东大会通过决议，拟通过下列方式将其资金直接提供给控股股东及其他关联方使用，其中符合规定的是（）。【选择题】

A.委托控股股东及其他关联方进行投资活动

B.为关联方开具有真实交易背景的商业承兑汇票

C.代控股股东及其他关联方偿还债务

D.无偿地拆借公司的资金给控股股东及其他关联方使用

E.通过银行或非银行金融机构向关联方提供委托贷款

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》相关规定，上市公司不得以下列方式将资金直接或间接地提供给控股股东及其他关联方使用：①有偿或无偿地拆借公司的资金给控股股东及其他关联方使用；②通过银行或非银行金融机构向关联方提供委托贷款；③委托控股股东及其他关联方进行投资活动；④为控股股东及其他关联方开具没有真实交易背景的商业承兑汇票；⑤代控股股东及其他关联方偿还债务；⑥中国证监会认定的其他方式。

2、上市公司控股股东对上市公司和社会公众股东负有诚信义务，可以有下列（）行为。【选择题】

A.违规占用上市公司资金

B.违规为关联方提供担保

C.提名董事、监事候选人

D.利用关联交易损害上市公司合法权益

E.利用对外投资损害社会公众股股东的合法权益

正确答案:C

答案解析:选项C正确：控股股东及实际控制人不得违规占用上市公司资金，不得违规为关联方提供担保，不得利用关联交易、利润分配、资产重组、对外投资等方式损害上市公司和社会公众股股东的合法权益。控股股东或实际控制人利用其控制地位，对上市公司和社会公众股股东利益造成损害的，将依法追究其责任。

3、进行战略投资的外国投资者，其境外实有资产（或其母公司境外实有资产）总额不低于_____亿美元或管理的境外实有资产总额不低于_____亿美元。（  ）【选择题】

A.1、3

B.1、5

C.2、3

D.2、5

正确答案:B

答案解析:根据《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》第六条，进行战略投资的外国投资者，境外实有资产总额不低于1亿美元或管理的境外实有资产总额不低于5亿美元；或其母公司境外实有资产总额不低于1亿美元或管理的境外实有资产总额不低于5亿美元。

4、保荐代表人在尽职调查中发现M上市公司的以下情形，你认为哪些是不合法规的行为？（）I.该公司9名董事均参加了公司的某次董事会，会议记录中的签名为9名董事II.董事甲经公司董事会同意，将该公司的20万元借给了无关联的某民营企业 III.监事乙与该公司签订了价值300万元的货物包销台同IV.总经理丙经公司董事会同意，将公司的一笔福利费50万元存入他自己的账户，以准备为员工购买一批劳防用品V.投资总监丁经公司股东大会同意，将该公司的一个拟投资项目推荐给了他的一个朋友 【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、IV、V

C.II、III、IV

D.III、IV、V

正确答案:C

答案解析:根据以上信息可知保荐代表人在尽职调查中发现M上市公司不合法规的行为有:1.董事甲经公司董事会同意，将该公司的20万元借给了无关联的某民营企业 2.监事乙与该公司签订了价值300万元的货物包销台同3.总经理丙经公司董事会同意，将公司的一笔福利费50万元存入他自己的账户，以准备为员工购买一批劳防用品

5、某上市公司非公开发行股票，若该公司的发行对象为境外战略投资者，则应当经（）事先批准。【选择题】

A.国家发展与改革委员会

B.证券交易所

C.国务院相关部门

D.中国证监会

E.证券登记结算机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《上市公司证券发行管理办法》第三十七条规定，非公开发行股票的特定对象应当符合下列规定：（1）特定对象符合股东大会决议规定的条件；（2）发行对象不超过十名。发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。

6、首次公开发行股票进行网下配售时，( ）应当对配售对象进行核查。【选择题】

A.发行人

B.证券交易所

C.主承销商

D.证监会

正确答案:C

答案解析:根据《首次公开发行股票配售细则》第十二条的规定，网下配售时，主承销商应当对配售对象进行核查。对于不符合条件的配售对象，主承销商应当拒绝对其进行配售。

7、地方政府的下列各项收入中可以作为地方政府一般债券偿债资金来源的是（）。Ⅰ.行政事业性收费收入Ⅱ.国有资源有偿使用收入Ⅲ.地方政府各项税收收入Ⅳ.地方政府的转移性收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《地方政府一般债券发行管理暂行办法》第2条 地方政府一般债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券。《预算法》第27条，一般公共预算收入包括各项税收收入（Ⅲ正确）、行政事业性收费收入（Ⅰ正确）、国有资源（资产）有偿使用收入（Ⅱ正确）、转移性收入（Ⅳ正确）和其他收入。

8、上市公司非公开发行股票，发行价格不低于定价基准日前（）个交易日公司股票均价的百分之九十。【选择题】

A.15

B.20

C.10

D.30

E.60

正确答案:B

答案解析:选项B正确：《上市公司证券发行管理办法》 第三十八条，上市公司非公开发行股票，应当符合下列规定：（1）发行价格不低于定价基准日前二十个交易日公司股票均价的百分之九十；（2）本次发行的股份自发行结束之日起，十二个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，三十六个月内不得转让；（3）募集资金使用符合本办法第十条的规定；（4）本次发行将导致上市公司控制权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。

9、衡量公司产品的市场占有情况的指标通常包括（      ）。 Ⅰ.公司产品销售市场的地域分布情况 Ⅱ.公司产品在同类产品市场上的占有率 Ⅲ.公司产品的销售利润 Ⅳ.公司的固定资产规模 Ⅴ.公司的员工数量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:产品的市场占有情况在衡量公司产品的竞争力方面占有重要地位，通常可以从两个方面进行考察：①公司产品销售市场的地域分布情况；②公司产品在同类产品市场上的占有率。

10、关于市场预期理论，下列陈述正确的有（）。Ⅰ.市场预期理论又称无偏预期理论Ⅱ.某一时点的各种期限债券的收益率是不同的Ⅲ.在特定时期内，各种期限债券的即期收益率相同Ⅳ.长期债券不是短期债券的理想替代物Ⅴ.利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、IV、Ⅴ

E.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：市场预期理论，又称“无偏预期”理论（Ⅰ正确），它认为利率期限结构完全取决于对未来利率的市场预期（Ⅴ正确）。如果预期未来利率上升，则利率期限结构会呈上升趋势；如果预期未来利率下降，则利率期限结构会呈下降趋势。在市场预期理论中，某一时点的各种期限债券的收益率虽然不同（Ⅱ正确），但是在特定时期内，市场上预计所有债券都取得相同的即期收益率（Ⅲ正确），即长期债券是一组短期债券的理想替代物（Ⅳ错误）。