选择题：

1. 保险规划的目标是（）。

A.利益最大化

B.风险最小化

C.帮助客户选择合适的保险品种、期限及保险金额

D.降低和转移风险

【答案】D

【解析】保险规划的目标是研究风险转移的问题，其目标是降低和转移风险。

2.风险中性定价理论的核心思想是（）。

A.假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者

B.假设金融市场中的金融产品都是低风险产品

C.假设投资者所持有的金融资产是高风险资产

D.假设投资者所持有的金融资产是无风险资产

【答案】A

【解析】选项A正确：风险中性定价理论的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者，不论是高风险资产、低风险资产或无风险资产，只要资产的期望收益是相等的，市场参与者对其的接受态度就是一致的，这样的市场环境被称为风险中性范式。

3.久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会（）。

A.增强

B.减弱

C.不变

D.无关

【答案】B

【解析】选项B正确：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会减弱；如果市场利率上升，则流动性也会增强。久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之增强；市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少，流动性随之减弱。

4.下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是（）。

A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标

B.休假、购置新车等属于短期目标

C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的

D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标

【答案】C

【解析】选项Ｃ符合题意：按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标（如休假、购置新车、存款）、中期目标（子女的教育储蓄、按揭买房）和长期目标（退休、遗产）；短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的；相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同，需要根据客户的实际情况来界定和划分。

组合型选择题：

1. 基本分析是以（）为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。
Ⅰ.宏观经济基本经济数据
Ⅱ.行业基本经济数据
Ⅲ.企业基本经济数据
Ⅳ.交易量

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】选项C正确：基本分析是以宏观经经济基本经济数据（Ⅰ项正确）、行业基本经济数据（Ⅱ项正确）和企业基本经济数据（Ⅲ项正确）为研究基础,通过对公司业绩的判断确定其投资价值。

2.对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。
Ⅰ.股息收益稳定    
Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票  
Ⅳ.无风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】A

【解析】选项A正确：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的（Ⅰ项正确），其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。（Ⅱ项正确）

3.在个人风险承受能力评估中，关于定性分析法和定量分析法，下列说法正确的有（）。

I.定性分析法基于直觉和印象而给客户做出评价

II.调查问卷是定性分析法的形式之一

III.定量分析法采用有组织的形式来收集信息

IV.定量分析法将观察结果转化为某种形式的数值

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II

【答案】C

【解析】选项C正确：II项，定量分析法，通常采用有组织的形式，如通过设计风险承受能力问卷调查来收集客户的必要信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，进行分析，来判断客户的风险承受能力。