2024年证券从业资格考试《证券基本法律法规》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、关于证券公司向普通投资者销售证券产品，下列说法错误的是（ ）。【不定项】

A.对投资者进行风险承受能力评估，并通过书面或电子方式告知投资者适当性匹配意见

B.证券公司应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等

C.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券公司可以向其销售相关产品

D.在销售产品前，告知投资者存在可能直接导致本金亏损的风险

正确答案:C

答案解析:C项错误，根据最新规定，投资者不能购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务。

2、中间介绍业务中证券公司的禁止事项包括（）。【多选题】

A.不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易

B.不得虚假宣传，误导客户

C.不得代客户下达交易指令

D.不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：中间介绍业务中证券公司的禁止事项：（1）证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户；（2）证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码；（3）证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。

3、公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用。改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。

4、在证券自营业务中，不得（）。 【多选题】

A.将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作 

B.以他人名义开立自营账户 

C.使用非自营席位从事证券自营业务 

D.超比例持仓或操纵市场

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：各证券公司应按照《证券公司证券自营业务指引》的要求，建立并完善公司自营业务内部管理制度与机制，规范自营业务，进一步端正投资理念，增强守法意识，严格控制投资风险。不得将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作（A符合题意）；不得以他人名义开立自营账户（B符合题意）；不得使用非自营席位从事证券自营业务（C符合题意）；不得超比例持仓或操纵市场（D符合题意）。

5、（）是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。【单选题】

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券法》

C.《证券投资基金销售管理办法》

D.《证券投资基金销售适用性指导意见》

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券公司监督管理条例》在第一章“总则”中规定“证券公司按照国家规定，可以发行、交易、销售证券类金融产品”，上述行政法规是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。