2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取保证金中，货币资金的比例不得低于20%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

2、我国要求合格境内机构投资者中的基金管理公司的净资产不少于人民币（）亿元。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：合格境内机构投资者申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等条件符合中国证监会的规定：（1）基金管理公司：净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资基金（以下简称基金）管理业务达2年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于200 亿元人民币或等值外汇资产；（2）证券公司：各项风险控制指标符合规定标准；净资本不低于8亿元人民币；净资本与净资产比例不低于70%；经营集合资产管理计划（以下简称集合计划）业务达1年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。

3、中国证监会认可的场外期权一级交易商或协会备案的场外期权二级交易商，可以开展收益互换业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:中国证监会认可的场外期权一级交易商或协会备案的场外期权二级交易商，可以开展收益互换业务。

4、通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产的期权，称之为（）。【单选题】

A.股票组合期权

B.货币期权

C.利率期权

D.互换期权

正确答案:C

答案解析:选项C正确：通常以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单等利率工具为基础资产的期权，称之为利率期权；股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权。货币期权又称为外币期权、外汇期权，指买方在支付期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利；互换期权是以金融互换合约为交易对象的选择权，它赋予其持有者在规定时间内以规定条件与交易对手进行互换交易的权利。

5、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）。【多选题】

A.附息债券

B.息票累积债券

C.贴现债券

D.金融债券

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为附息债券（A正确）、息票累积债券（B正确）、贴现债券（C正确）。附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。息票累积债券，与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。贴现债券又被称为“贴水债券”，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。

6、有限售条件股份包括（）。【多选题】

A.外资持股

B.国家持股

C.人民币普通股

D.境外上市外资股

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：有限售条件股份包括：国家持股、国有法人持股、其他内资持股、外资持股；无限售条件股份包括：人民币普通股，即A股；境内上市外资股，即B股；境外上市外资股，如H股。

7、证券投资基金在投资管理过程中，面临着外部风险和内部风险，下列属于外部风险的是（）。【单选题】

A.合规风险

B.政策风险

C.操作风险

D.职业道德风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

8、政策性金融债券是指我国政策性银行为筹集资金，经监管部门批准，以市场化方式向（）等金融机构发行的债券。【多选题】

A.城市商业银行

B.农村商业银行

C.国有商业银行

D.邮政储蓄银行

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：政策性金融债券是指我国政策性银行为筹集资金，经监管部门批准，以市场化方式向国有商业银行（C正确）、邮政储蓄银行（D正确）、城市商业银行（A正确）等金融机构发行的债券。政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。

9、对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。【单选题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。

10、与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。【不定项】

A.A公司直接从资金供给者手里获得资金

B.融资者具有相对较强的自主性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.到期必须归还并支付利息

正确答案:C、D

答案解析:A公司通过银行“开发贷”获得资金属于间接融资。间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中，A公司并不与资金供给者形成直接的债权债务关系，因此AB说法错误。