2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（）方式进行融资。 【单选题】

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

正确答案:C

答案解析:选项C正确：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。其中，风险投资融资是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金流通方式。风险投资企业多数为高新技术领域的中小企业，其无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期，需要持续不断的资金投入，往往会选择风险投资融资方式进行融资。

2、期权合约按期权规定的交易方向可以分为看涨期权和看跌期权，按行使期权的时间可以分为美式期权和欧式期权；按期权标的资产可以分为现货期权和期货期权。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:按期权规定的交易方向可以分为看涨期权和看跌期权；按行使期权的时间可以分为美式期权和欧式期权；按期权标的资产可以分为商品期权和金融期权；按期权的交易场所可以分为场内期权和场外期权；按期权标的资产形式可以分为现货期权和期货期权。

3、深圳证券交易所于（）正式营业。【单选题】

A.1990年8月3日

B.1992年6月3日

C.1989年5月3日

D.1991年7月3日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

4、固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈正向关系。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系。

5、在2017年证监会89号文及中国证券业协会上述指引的规范下，证券公司的信用风险管理从（ ）、内部评级应用、压力测试等方面得到提高。【单选题】

A.市场风险管理

B.风险防范

C.法律风险管理

D.风险政策

正确答案:D

答案解析:在2017年证监会89号文及中国证券业协会上述指引的规范下，证券公司的信用风险管理从【风险政策】、内部评级应用、压力测试等方面得到提高。

6、在北京证券交易所从事股票做市交易业务的证券公司应当向中国证监会派出机构、北交所报送（ ）。【多选题】

A.北交所股票做市交易业务月度报告

B.季度压力测试报告

C.北交所股票做市交易业务年度评估报告

D.北交所股票做市交易业务季度评估报告

正确答案:A、B、C

答案解析:在北京证券交易所从事股票做市交易业务的证券公司应当向中国证监会派出机构、北交所报送下列信息：（1）北交所股票做市交易业务月度报告和季度压力测试报告。（2）北交所股票做市交易业务年度评估报告。（3）中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料。【注：没有季度评估报告】

7、（）是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。【单选题】

A.注册制

B.审批制

C.核准制

D.报备制

正确答案:A

答案解析:选项A正确：注册制是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度。证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票。发行人申请发行股票时，必须依法将公开的各种资料完全准确地向证券监管机构申报。证券监管机构的职责是对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性作合规性的形式审查，而将发行公司的质量留给证券中介机构来判断和决定。这种股票发行制度对发行人、证券中介机构和投资者的要求都比较高。

8、契约型证券投资基金反映的是（）。【单选题】

A.债券债务关系

B.委托代理关系

C.所有权关系

D.信托关系

正确答案:D

答案解析:选项D正确：契约型证券投资基金反映的是信托关系。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系。

9、融资期限在一年及一年以下的金融市场是（）。【单选题】

A.资本市场

B.回购市场

C.股票市场

D.货币市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场，又称短期金融市场或短期资金市场；资本市场亦称“长期金融市场”、“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。

10、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（）。【单选题】

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券（选项C正确），除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。