2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资基金管理人的目标函数是（）利益的最大化。【选择题】

A.管理人

B.托管人

C.份额持有人

D.监管人

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资基金管理人的目标函数是受益人（即基金份额持有人）利益的最大化。

2、财政部代理发行地方政府债券说法正确的是（）。 Ⅰ.招标方式发行 Ⅱ.招标标的是利率 Ⅲ.中标利率是当期地方债票面利率 Ⅳ.各中标承销团按面值承销【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：财政部代理发行地方政府债券采用招标方式发行（Ⅰ正确），招标标的为利率（Ⅱ正确），全场最高中标利率为当期地方债票面利率（Ⅲ正确），各中标承销团成员按面值承销（Ⅳ正确）。

3、股票的（）即理论价值，也是股票未来收益的现值。【选择题】

A.清算价值

B.内在价值

C.账面价值

D.票面价值

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票的内在价值即理论价值，也是股票未来收益的现值，股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动；选项A：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值；选项C：股票的账面价值又称“股票净值”或“每股净资产”，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数；选项D：股票的票面价值又称“面值”，即在股票票面上标明的金额。

4、政府机构参与证券投资的目的主要是（）。Ⅰ.投资获利Ⅱ.调剂资金余缺Ⅲ.进行宏观调控Ⅳ.投机套利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺（Ⅱ项正确）和进行宏观调控（Ⅲ项正确）。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

5、曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间一般为自权证上市之日起（）。【选择题】

A.6个月以上24个月以下

B.6个月以上12个月以下

C.3个月以上24个月以下

D.3个月以上12个月以下

正确答案:A

答案解析:选项A正确：权证的存续时间即权证的有效期，超过有效期，权证自动失效。曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间一般为自权证上市之日起6个月以上24个月以下。

6、下面属于有面额股票特点的是（）。Ⅰ.发行或转让价格较灵活 Ⅱ.便于股票分割 Ⅲ.可以明确表示每一股所代表的股权比例 Ⅳ.为股票发行价格的确定提供依据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为“票面金额”“票面价值”或“股票面值”。有面额股票具有如下特点：（1）可以明确表示每一股所代表的股权比例；（Ⅲ正确）（2）为股票发行价格的确定提供依据。（Ⅳ正确）无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票有如下特点：（1）发行或转让价格较灵活；（2）便于股票分割。

7、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。【选择题】

A.5

B.7

C.10

D.30

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

8、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（）。Ⅰ.“大一统”的单一银行体系 Ⅱ.不断完善的金融监管框架和基础设置Ⅲ.多层次性Ⅳ.多元性 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。Ⅰ项，“大一 统”是改革前的我国金融市场特征。

9、下列属于非柜台委托的是（）。 Ⅰ.人工电话委托或传真委托 Ⅱ.自助和电话自动委托 Ⅲ.网上委托 Ⅳ.柜台委托【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：委托指令有柜台委托和非柜台委托两大类。非柜台委托包括人工电话委托或传真委托（Ⅰ正确），自助和电话自动委托（Ⅱ正确），网上委托（Ⅲ正确）。

10、基金市场的主要参与者包括（）。Ⅰ.基金管理人 Ⅱ.基金份额持有人Ⅲ.基金市场服务机构 Ⅳ.基金的监管机构和自律组织【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。我国证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。