2023年证券从业资格考试《证券基本法律法规》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券公司业务规范5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、特殊机构与产品开户后（）内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，应当及时办理证券账户注销手续。【单选题】

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：特殊机构与产品开户后6个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，应于情形发生后15个交易日内办理证券账户注销手续。

2、对资产管理业务实施监管遵循以下原则（）。【多选题】

A.机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利

B.实行穿透式监管，对于多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）

C.强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

D.实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：对资产管理业务实施监管遵循以下原则：机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利；实行穿透式监管，对于多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）；强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节；实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度。

3、下列属于证券公司与客户签订的融资融券合同的基本内容的是（）。【多选题】

A.保证金比例、维持担保比例

B.可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

C.融资买入证券和融券卖出证券的权益处理

D.纠纷解决的途径

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：（1）融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式；（2）保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围；（AB项正确）（3）追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；（4）客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；（5）融资买入证券和融券卖出证券的权益处理；（C项正确）（6）违约责任；（7）纠纷解决途径；（D项正确）（8）其他有关事项。

4、中国证监会及其派出监管机构依法对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措施不包括（）。【单选题】

A.证券公司向监管机构的报告制度

B.定期巡视

C.信息披露

D.检查制度

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：中国证监会及其派出监管机构依法对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措施包括以下几方面：（1）证券公司向监管机构的报告制度；（A包括）（2）信息披露；（C包括）（3）检查制度。（D包括）

5、证券公司应与委托人通过签署书面代销合同明确双方的权利义务，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由（）承担。【单选题】

A.证券公司

B.委托人

C.委托人与证券公司一起

D.视具体情况而定

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司应与委托人通过签署书面代销合同明确双方的权利义务以及在信息披露、风险揭示、咨询查询、投诉处理、违约方面应急预案和后续处理机制等方面的分工，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。