2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于股东权利的表述，正确的是（）。【多选题】

A.普通股股东有重大决策参与权

B.普通股股东有公司资产收益权

C.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后

D.优先股股东没有投票表决权

正确答案:A、B

答案解析:选项AB符合题意：普通股股东具有以下权利：（1）公司重大决策参与权；（A正确）（2）公司资产收益权；（B正确）（3）公司剩余资产分配权；（4）其他权利。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制（一般没有投票表决权），但在涉及优先股东自身利益事项进行表决时有表决权。（D错误）优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之前。（C错误）

2、在美国，住房抵押贷款的风险权重为（）。【单选题】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。比如，在美国，住房抵押贷款的风险权重为50%，而由联邦国民住房贷款协会发行的以住房抵押贷款为支持的过手证券却只有20%的风险权重，金融机构持有这类投资工具可以大大节省为满足资本充足率要求所需要的资本金，从而可以扩大投资规模，提高资本收益率。

3、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前二者属于询价交易方式的范畴，后二者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前二者属于询价交易方式的范畴，后二者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。

4、我国现行的金融债券有（）。【多选题】

A.财务公司债券

B.商业银行债券

C.证券公司次级债务

D.保险公司次级债务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：我国的金融债券品种有政策性金融债券、商业银行债券（B正确）、证券公司债券、保险公司次级债务（D正确）、财务公司债券（A正确）、证券公司次级债务（C正确）等。

5、假设中国境内投资者张某购买10份该CDR，代表张某持有甲公司在美国发行上市的（）。【不定项】

A.优先股0.1股

B.普通股1股

C.优先股10股

D.普通股10股

正确答案:B

答案解析:王某购买10份该CDR，相当于投资甲公司在美国发行上市的普通股10×0.1=1股。选项B正确。

6、1973年，芝加哥期权交易所（CBOE）成立，这是全球第一家期权交易所。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:1973年，芝加哥期权交易所（CBOE）成立，这是全球第一家期权交易所，并于当年4月26日推出股票看涨期权交易，又于1977年推出股票看跌期权交易，1983年推出首个股票指数期权交易（CBOE-100指数期权，后更名为S&P100指数期权)。

7、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（）。【单选题】

A.委托订单的数量

B.买卖证券的方向

C.委托价格限制

D.委托时效限制

正确答案:C

答案解析:选项C正确：委托的分类如下：（1）根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托；（2）根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托；（3）根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托；（4）根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

8、在连续竞价中，最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:连续竞价时，成交价格的确定原则为:第一，最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价。第二，买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。第三，卖出申报价格低于即时揭示的最高买人申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

9、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。【单选题】

A.0.04

B.0.05

C.0.08

D.0.1

正确答案:D

答案解析:选项D正确：企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于 10%。

10、一般而言，低于预期的通货膨胀会提高利率，从而导致债券和股票价格下降。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:通货膨胀速度对金融市场投融资产生重要影响。一般而言，低于预期的通货膨胀会降低利率，促进债券和股票价格的上升；高于预期的通货膨胀会提高利率，从而导致债券和股票价格下降。