客户证券投资需求和目标的分类和内容有哪些？：客户证券投资需求和目标的分类和内容有哪些？客户在与从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。（2）中期目标如子女的教育储蓄、按揭买房等；从业人员必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，（4）投资目标与风险预测之间的矛盾。在确定客户的目标与要求的过程中，从业人员需要特别注意客户本身对于投资产品和投资风险的认识往往不足，增加客户对于投资产品和投资风险的认识。

客户风险特征的内容有哪些？：客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。客户的风险特征是投资顾问服务要考虑的重要因素之一。风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度，风险认知度反映的是客户对风险的主观评价。通常人们对风险的认知度往往取决于其个人的知识水平和生活经验，实际风险承受能力反映的是风险客观上对客户的影响程度。

定性方法和定量方法的主要内容有哪些？：定性方法是根据社会现象或事物所具有的属性和在运动中的矛盾变化，定量研究一般是为了对特定研究对象的总体得出统计结果而进行的。（一）定性分析主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性。主要通过对投资者年龄、财富、工作状况、教育程度、家庭状况、性别等方面的信息进行分析，从而大致确定投资者的风险承受能力。年龄是影响投资者风险承受承受能力的首要因素。不同的金融理财师可能得出差别较大的结论。

客户风险偏好的主要类型有哪些？主要内容是什么？：客户风险偏好的主要类型有哪些？他们对风险与收益所持的态度必定会产生差异。根据他们对待投资中风险与收益的态度，风险偏好型投资者对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险。投资工具大多风险大、收益率高。风险中立型投资者介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间，【例题·组合型选择题】下列关于风险中立型投资者的说法中，Ⅱ.介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间，Ⅳ.愿意为增加收益而承担风险。

支出预算项目的主要内容是什么？：支出预算项目的主要内容是什么？支出预算项目通常包括但不限于以下内容：包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家居装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。【例题·单选题】在估计客户的未来支出时，Ⅳ.客户期望实现的支出水平；从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出。

预测收入的种类有哪些？：预期收入是指预计未来一定时期可以取得的收入，预期收入理论是指认为借款人的预期收入可以作为衡量偿还贷款能力标志的理论。关键在于借款人的预期收入。贷款的清偿依赖于借款者同第三者发生交易时获得的收入，而借者的未来收入是可以预期的，如果借款人预期收入稳妥可靠，由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性，从业人员应该进行两种不同的收入预测：（1）估计客户最低情况下的收入。

个人现金流量表项目及内容是什么？：个人现金流量表项目及内容是什么？现金流量表是财务报表的三个基本报告之一，一家机构的现金（包含银行存款）的增减变动情形。1. 主要收入的分类、现金价值及其与总收入的占比情况。2. 主要支出的分类、现金价值及其与总支出的占比情况。投资顾问对客户的现金流量表分析应重点关注以下几点：1. 具体分析各项收入、支出数额及其在总额中的占比。如果客户的净现金流量表的结余是赤字。

个人现金流量表的含义是什么？有哪些作用？：个人现金流量表的含义是什么？现金流量表是财务报表的三个基本报告之一，一家机构的现金（包含银行存款）的增减变动情形。现金流量表的出现，主要是要反映出资产负债表中各个项目对现金流量的影响，现金流量表可用于分析一家机构在短期内有没有足够现金去应付开销。国际财务报告准则第7号公报规范现金流量表的编制。个人现金流量表用于反映个人一定时期的收入与支出情况。现金流量表分为收入、支出和盈余（或赤字）三个部分。

预期效用理论是什么？主要内容有哪些？：基础效用理论又称为期望效用函数理论，一、预期效用理论的公理化假设：人们对不同方案或事件状态进行价值与效用的辨优，二、预期效用理论的公理化标准。预期效用理论认为人们是风险厌恶的,预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上。这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性、恒定性、传递性，三、心理实验对预期效用理论的挑战。

资本市场线CML是什么？主要内容有哪些？：简称CML）是指表明有效组合的期望收益率和标准差之间的一种简单的线性关系的一条射线。它是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合。在资本资产定价模型的假设条件下，在有效边界上的切点证券组合M具有三个重要的特征：（1）M是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合。（2）有效边界FM上的任意证券组合，（3）切点证券组合M完全由市场确定，市场组合M成为一个有效组合；

期末年金现值是如何计算的？：期末年金现值是如何计算的？年金（普通年金）是ー组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。期末年金现值的计算：年金终值为PV，每年付款额为C，年利率为r，时间为t年。【例】某投资者在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的现值是多少？（三）期初年金终值的计算，（四）期初年金现值的计算：期初年金的现值等于期末年金现值的（1+r）倍：现值和终值如下图

现值和终值是如何计算的？：现值和终值是如何计算的？折现值也称贴现值PDV（Present Discounted Value）是将未来的一笔钱按照某种利率折合为现值。是指某一时点上的一定量现金折合到未来的价值，复利计息。单利计息：用作估计一定投资额倍增或减半时所需要的时间的方法，假设以1%的复利来计息，只适用于利率（或通货膨胀率）在一个合适区间内的情况下。【例题·单选题】下列关于现值和终值的说法中