客户的次级信息的收集方法有哪些？：客户的次级信息的收集方法有哪些？1. 次级信息的定义。从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息，只需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累。政府公布的数据有时并不完全适用于个人。理财规划在使用时应进行判断和筛选，【例题·单选题】客户信息收集主要包括（）。Ⅰ.初级信息收集Ⅱ.非财务信息收集Ⅲ. 次级信息收集Ⅳ.财务信息收集

客户的初级信息的收集方法是什么？：客户的初级信息的收集方法是什么？客户信息Customer Information是指客户喜好、客户细分、客户需求、客户联系方式等一些关于客户的基本资料。指只能通过和客户沟通获得的关于客户的个人和财务的资料。通常采取数据调查表来帮助收集定量信息，数据调查表内容较为专业，然后由从业人员填写的方式来进行，若客户自己填写调查表。从业人员应对有关项目加以解释，在收集客户信息的过程中。

强式有效、弱式有效、半强式有效的基本特征是什么？：强式有效市场假说认为证券价格完全地反映一切公开的和非公开的信息。弱式有效市场假说认为市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，而在弱势有效市场和半强式有效市场中，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息，那么投资分析中的技术分析将不再有效，技术分析不能获得超额收益，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。

金融市场泡沫的特征是什么？有哪些规律？：市场上绝大多数人都预期价格会上涨，即对未来市场预期价格上升；现实价格会随着上升，反之对未来市场预期价格下降，就会有很多人发现还是做金融投资赚钱“泡沫形成时价格的走势是稳步上升。却在现代金融市场中乐观预期和非理性繁荣的土壤上，监管者也会受到这种乐观情绪的影响而迷失方向。经济学家海曼·明斯基认为金融系统本质上有着不稳定的特质，过度投机最终会因为投资者收支不平衡而产生崩溃。

预期效用理论是什么？主要内容有哪些？：基础效用理论又称为期望效用函数理论，一、预期效用理论的公理化假设：人们对不同方案或事件状态进行价值与效用的辨优，二、预期效用理论的公理化标准。预期效用理论认为人们是风险厌恶的,预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上。这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性、恒定性、传递性，三、心理实验对预期效用理论的挑战。

有效证券组合的含义是什么？有什么特征？：有效证券组合的含义是什么？人们在所有可行的投资组合中进行选择，如果证券组合特征由期望收益率和收益率方差来表示，可以排除那些被所有投资者都认为差的组合，有效边界上的不同组合。因而有效组合相当于有可能被某位投资者选作最佳组合的候选组合。不同投资者可以在有效边界上获得任一位置，这一点所代表的组合在所有可行组合中方差最小，有效证券组合是指（）。排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合。

资本市场线CML是什么？主要内容有哪些？：简称CML）是指表明有效组合的期望收益率和标准差之间的一种简单的线性关系的一条射线。它是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合。在资本资产定价模型的假设条件下，在有效边界上的切点证券组合M具有三个重要的特征：（1）M是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合。（2）有效边界FM上的任意证券组合，（3）切点证券组合M完全由市场确定，市场组合M成为一个有效组合；

证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据是什么？：证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据是什么？私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。为客户提供投资建议，投资顾问提供建议给客户参考，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定：（1）证券投资顾问向客户提供投资建议，投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

证券投资顾问业务风险揭示书有哪些要求？：私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。必须了解证券公司、证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换投资顾问服务人员影响服务连续性的风险。应向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估，以便于证券公司、证券投资咨询机构根据投资者的风险承受能力和服务需求。向投资者提供适当的证券投资顾问服务。

生命周期各阶段的理财规划包括哪些内容？：生命周期各阶段的理财规划包括哪些内容？理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。适当参与、尝试进行一些投资操作：个人财务的建立与形成期：自用房产投资、股票、基金：

投资者偏好特征有哪些？：风险偏好是主动追求风险，喜欢收益的波动性胜于收益的稳定性的态度。风险偏好型投资者选择资产的原则是：一部分投资高风险高收益项目，愿意为了获取高收益而承担高风险：敢于投资高风险、高收益的产品与投资工具，有一定的资产基础、知识水平、风险承受能力较高的人士。追求较高的投资收益，选择适合长期持有、有较高收益、风险较低的产品，投资除了高风险产品外的理财工具：仔细分析不同的投资市场、工具与产品。

如何理解证券投资顾问业务客户回访机制？：客户回访是企业用来进行产品或服务满意度调查、客户消费行为调查、进行客户维系的常用方法，【例题•单选题】以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（），I.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年。II.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访。III.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。