什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理论是由F.莫迪利安尼与R.布伦博格、A.安多共同创建的。自然人是在相当长的时间内计划个人的消费和储蓄行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说一个人将综合考虑其即期收支、未来收支、可预期收支及工作、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以保证其消费水平处于预期的平衡状态，家庭生命周期和个人生命周期的区别：家庭四个阶段。形成期、成长期、成熟期、衰老期：

投资者偏好特征有哪些？：风险偏好是主动追求风险，喜欢收益的波动性胜于收益的稳定性的态度。风险偏好型投资者选择资产的原则是：一部分投资高风险高收益项目，愿意为了获取高收益而承担高风险：敢于投资高风险、高收益的产品与投资工具，有一定的资产基础、知识水平、风险承受能力较高的人士。追求较高的投资收益，选择适合长期持有、有较高收益、风险较低的产品，投资除了高风险产品外的理财工具：仔细分析不同的投资市场、工具与产品。

证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，通过公众媒体开展业务的要求包括哪些内容？：证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得吹牛、提前5个工作日进行备案、鼓励为公众传播证券知识、不得公开做出具体投资建议等内容。1. 证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，2. 证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广吿宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

证券投资顾问人员管理制度是怎样的？：证券投资顾问人员管理制度是怎样的？以下是证券投资顾问人员管理制度的有关内容：1. 证券投资顾问人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务。不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；2. 向客户提供证券投资顾问服务的人员，3. 证券投资顾问应当根据了解的客户情况。向客户提供适当的投资建议服务。禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

证券投资顾问的禁止性行为的要求有哪些？：证券投资顾问的禁止性行为的要求有哪些？证券公司的从业人员特定禁止行为：代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；将自营买卖的证券推荐给客户，1. 证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构从业人员的禁止性行为。（2）与委托人约定分享证券投资收益，或向委托人承诺证券投资收益。2. 投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为。

证券投资顾问业务各环节留痕管理应遵循怎样的要求？：证券投资顾问业务各环节留痕管理应遵循怎样的要求？证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。（3）业务留痕是公司规范管理、档案管理的要求。【例题•单选题】业务留痕是证券公司各项业务的基本要求。

证券投资顾问服务协议的要求包括哪几条？：证券投资顾问服务协议的要求包括哪几条？证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，证券投资顾问服务协议应当包括下列内容：（2）证券投资顾问服务的内容与方式。【例题•单选题】证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，A. 证券投资顾问服务协议，【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条的规定，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，证券投资顾问服务协议应当约定

与证券投资顾问业务相关的要求有哪些？：向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，相关规定对证券投资顾问业务的人员执业资格、管理制度建设、投资顾问业务的适当性管理、客户的告知义务、风险揭示、投资顾问服务协议、服务收费这几个方面提出了具体要求。（3）保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应，（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务。

如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？：如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。合规风险是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险：（2）应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制。（3）应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。

证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的内容是怎样的？：证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的内容是怎样的？理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议的服务。

证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资组合投资建议服务的内容有哪些？：证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资组合投资建议服务的内容有哪些？投资组合是由投资人或金融机构所持有的股票、债券、金融衍生产品等组成的集合。考虑风险资产与无风险资产的组合，为了安全性需要组合无风险资产，为了收益性需要组合风险资产。考虑如何组合风险资产，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程。2. 证券投资组合管理的目标。也就是使组合的风险和收益特征能够给投资者带来最大满足。