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带你快速掌握客户风险特征矩阵的主要内容是什么?:带你快速掌握客户风险特征矩阵的主要内容是什么?使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。【例题·单选题】投资顾问为客户进行投资组合设计时,III.客户投资目标,除了考虑客户风险特征外,如利率趋势(I项正确)、当时市场状况(II项正确)、客户投资目标(III项正确)等因素:【例题·单选题】以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是( )。
客户风险特征的内容有哪些?:客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的,使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。客户的风险特征是投资顾问服务要考虑的重要因素之一。风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度,风险认知度反映的是客户对风险的主观评价。通常人们对风险的认知度往往取决于其个人的知识水平和生活经验,实际风险承受能力反映的是风险客观上对客户的影响程度。
定性方法和定量方法的主要内容有哪些?:定性方法是根据社会现象或事物所具有的属性和在运动中的矛盾变化,定量研究一般是为了对特定研究对象的总体得出统计结果而进行的。(一)定性分析主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性。主要通过对投资者年龄、财富、工作状况、教育程度、家庭状况、性别等方面的信息进行分析,从而大致确定投资者的风险承受能力。年龄是影响投资者风险承受承受能力的首要因素。不同的金融理财师可能得出差别较大的结论。
客户风险偏好的主要类型有哪些?主要内容是什么?:客户风险偏好的主要类型有哪些?他们对风险与收益所持的态度必定会产生差异。根据他们对待投资中风险与收益的态度,风险偏好型投资者对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险。投资工具大多风险大、收益率高。风险中立型投资者介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间,【例题·组合型选择题】下列关于风险中立型投资者的说法中,Ⅱ.介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间,Ⅳ.愿意为增加收益而承担风险。
支出预算项目的主要内容是什么?:支出预算项目的主要内容是什么?支出预算项目通常包括但不限于以下内容:包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家居装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。【例题·单选题】在估计客户的未来支出时,Ⅳ.客户期望实现的支出水平;从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出。
基本分析法的基本原理是什么?:基本分析法是从影响证券价格变动的敏感因素出发,分析研究证券市场的价格变动的一般规律,三类影响证券价格的因素构成证券投资基本分析的三个部分。即宏观经济分析、行业分析和微观企业(公司)分析,对决定证券价值及价格的基本要素,宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行分析,它体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。
证券分析方法的主要类型有哪些?:证券分析方法的主要类型有哪些?证券分析(security analysis) 是指对可能会包含在资产组合中的证券进行的价值评估。投资者应该会询问是默克公司还是辉瑞公司的定价更诱人一点。股票和债券都必须进行价值评估以确定其投资吸引力,但是对股票进行的评估要远远难于对债券进行的评估。这是因为股票的市场表现对发行机构的状况更为敏感一些。一、证券分析方法的主要类型;二、证券投资分析的目标。
前景理论的主要内容是什么?:前景理论的主要内容是什么?也称为展望理论、预期理论,是ー个行为经济学的理论,这个理论的假设之ー是,前景理论从心理行为学出发,即编辑阶段和评价阶段。在人们的决策中观察到的很多异常都源自于这一编辑阶段,个体凭借框架、参照点等采集和处理信息,决策者对每一个被编辑过的前景加以评价。评价阶段依赖价值函数和权重函数对信息予以判断,给大家说明一下这个知识点在考试中的应用。
时间偏好和损失厌恶效应的主要内容是什么?:时间偏好和损失厌恶效应的主要内容是什么?二、损失厌恶效应,人们在面对同样数量的收益和损失时。损失会使他们产生更大的情绪波动,人们表现出风险厌恶。由于损失厌恶的存在,(一)损失厌恶与禀赋效应,长期收益可能会周期性的被短期损失所打断“投资者不愿意承担这种短期损失的现象被称为,Ⅰ.损失厌恶是指人们对财务的减少比对财务的增加更加敏感,就越可能受到损失厌恶的侵袭;
预期效用理论是什么?主要内容有哪些?:基础效用理论又称为期望效用函数理论,一、预期效用理论的公理化假设:人们对不同方案或事件状态进行价值与效用的辨优,二、预期效用理论的公理化标准。预期效用理论认为人们是风险厌恶的,预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上。这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性、恒定性、传递性,三、心理实验对预期效用理论的挑战。
资本市场线CML是什么?主要内容有哪些?:简称CML)是指表明有效组合的期望收益率和标准差之间的一种简单的线性关系的一条射线。它是沿着投资组合的有效边界,由风险资产和无风险资产构成的投资组合。在资本资产定价模型的假设条件下,在有效边界上的切点证券组合M具有三个重要的特征:(1)M是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合。(2)有效边界FM上的任意证券组合,(3)切点证券组合M完全由市场确定,市场组合M成为一个有效组合;
证券投资顾问业务管理制度的主要内容是什么?:私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。证券公司可能就投资顾问服务收取费用,二、证券投资顾问服务和发布证券研究报告的区别和联系,向客户提供适当的证券投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布,证券研究报告一般服务于基金、QFII等能够理解研究报告和有效处理有关信息的专业投资者,证券研究报告向多个机构客户同时发布。
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