客户风险特征的内容有哪些？：客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。客户的风险特征是投资顾问服务要考虑的重要因素之一。风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度，风险认知度反映的是客户对风险的主观评价。通常人们对风险的认知度往往取决于其个人的知识水平和生活经验，实际风险承受能力反映的是风险客观上对客户的影响程度。

客户投资目标对投资产品的偏好是什么？：客户投资目标对投资产品的偏好是什么？客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。一、客户投资目标。金融理财师首先必须帮助客户明确自己的投资目标，如果客户最关心本金的安全性和流动性；则该客户很可能是风险厌恶者，二、对投资产品的偏好，衡量客户风险承受能力最直接的办法是让客户回答自己所偏好的投资产品，不同级别代表客户的风险偏好程度。

客户风险承受能力的影响因素有哪些？：客户风险承受能力的影响因素有哪些？客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。进而影响个人对理财服务的需求。风险承受能力随着受教育程度的增加而增加，收入的高低决定了个人及家庭的消费和积累，也决定个人对待风险的态度。收入水平与风险承受能力正相关，无暇顾及个人理财问题，但对个人理财有较强的需求；对消费理财和投资理财有一定兴趣。

客户风险偏好的主要类型有哪些？主要内容是什么？：客户风险偏好的主要类型有哪些？他们对风险与收益所持的态度必定会产生差异。根据他们对待投资中风险与收益的态度，风险偏好型投资者对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险。投资工具大多风险大、收益率高。风险中立型投资者介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间，【例题·组合型选择题】下列关于风险中立型投资者的说法中，Ⅱ.介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间，Ⅳ.愿意为增加收益而承担风险。

客户理财价值观含义是什么？：客户理财价值观含义是什么？理财价值观是指能够影响到理财行为的理财目标。客户的理财价值观并不是一成不变的，客户的理财目标和理财行为都处于动态调整过程中。理财价值观是价值观的一种，它对个人理财方式的选择起着决定作用。同样理财价值观也因人而异。理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观，投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

预测客户未来支出的含义是什么？：预测客户未来支出的含义是什么？财政支出预测是指通过对影响财政支出的各种因素的调查和分析研究，对未来一定时期财政支出规模和结构所做的预计、测算和推断。在估计客户未来支出时，从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出。（一）满足客户基本生活的支出：指在保证客户正常生活水平不变的情况下，考虑了通货膨胀后的支出数额预测。（二）客户期望实现的支出水平：有很多客户在维持现有消费水平的基础上。

预测客户未来收入应关注的重点是什么？：预测客户未来收入应关注的重点是什么？收入是指企业在日常活动中形成的、会导致所有者权益增加的、与所有者投入资本无关的经济利益的总流入。（1）对比较确定的收入项目进行预测。收入预算的重点是包括利息收入、租金收入、工作收入等在内的、比较确定而且持续性较稳定的收入项目。有些收入（如证券投资收入和资本利得）往往在短期内有比较大的波动，【例题·单选题】下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。

预测客户未来收入应该如何分类？：预测客户未来收入应该如何分类？收入是指企业在日常活动中形成的、会导致所有者权益增加的、与所有者投入资本无关的经济利益的总流入。收入按企业从事日常活动的性质不同，分为销售商品收入、提供劳务收入和让渡资产使用权收入。收入按企业经营业务的主次不同，主营业务收入是指企业为完成其经营目标所从事的经常性活动所实现的收入。其他业务收入是指企业为完成其经营目标所从事的与经常性活动相关的活动实现的收入。

客户的次级信息的收集方法有哪些？：客户的次级信息的收集方法有哪些？1. 次级信息的定义。从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息，只需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累。政府公布的数据有时并不完全适用于个人。理财规划在使用时应进行判断和筛选，【例题·单选题】客户信息收集主要包括（）。Ⅰ.初级信息收集Ⅱ.非财务信息收集Ⅲ. 次级信息收集Ⅳ.财务信息收集

客户的初级信息的收集方法是什么？：客户的初级信息的收集方法是什么？客户信息Customer Information是指客户喜好、客户细分、客户需求、客户联系方式等一些关于客户的基本资料。指只能通过和客户沟通获得的关于客户的个人和财务的资料。通常采取数据调查表来帮助收集定量信息，数据调查表内容较为专业，然后由从业人员填写的方式来进行，若客户自己填写调查表。从业人员应对有关项目加以解释，在收集客户信息的过程中。

战略性资产配置、战术性资产配置和动态资产配置的概念是什么？如何分类？：战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力，而战术性资产配置则是在大类资产比例基本确定的基础上，资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。根据市场变动情况对投资组合进行积极调整并通过灵活的投资操作获取超额收益：动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，Ⅰ.战术性资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整。

证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据是什么？：证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据是什么？私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。为客户提供投资建议，投资顾问提供建议给客户参考，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定：（1）证券投资顾问向客户提供投资建议，投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。