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代销金融产品的禁止性规定有哪些?
代销金融产品,是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
(一)一般禁止性规定
根据《证券公司代销金融产品管理规定》,证券公司及其从事金融产品代销业务的人员在代销金融产品过程中不得有下列行为:
1. 采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。
2. 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。
3. 与客户分享投资收益、分担投资损失。
4. 使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金。
5. 证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。
6. 其他可能损害客户合法权益的行为。
(二)公募基金的禁止性规定
根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,证券公司代销公募基金时不得存在如下情形:
1. 以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平。
2. 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
3. 以低于成本的销售费用销售基金。
4. 承诺利用基金资产进行利益输送。
5. 进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期。
6. 挪用基金销售结算资金。
(三)私募类产品的禁止性规定
根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》,证券经营机构在销售中不得存在如下行为:
1. 资产管理合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述,如零风险、收益有保障、本金无忧等。
2. 资产管理计划名称中含有“保本”字样。
3. 与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件,直接或间接承诺保本保收益;向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。
4. 向非合格投资者销售资产管理计划,明知投资者实质不符合合格投资者标准,仍予以销售确认,或者通过拆分转让资产管理计划份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式,变相突破合格投资者标准。
5. 单一资产管理计划的投资者人数超过200人,或者同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划,变相突破投资者人数限制。
6. 通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体,讲座、报告会、分析会等方式,布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体,向不特定对象宣传具体产品,但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。
7. 向投资者宣传资产管理计划预期收益率。
8. 夸大或者片面宣传产品,夸大或者片面宣传资产管理计划管理人及其管理的产品、投资经理等的过往业绩,未充分揭示产品风险,投资者认购资产管理计划时未签订风险揭示书和资产管理合同。
代销金融产品的禁止性规定有哪些?:代销金融产品的禁止性规定有哪些?根据《证券公司代销金融产品管理规定》:证券公司及其从事金融产品代销业务的人员在代销金融产品过程中不得有下列行为。5. 证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,4. 向非合格投资者销售资产管理计划,或者通过拆分转让资产管理计划份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式。
证券公司代销金融产品的基本要求有哪些?:证券公司代销金融产品的基本要求有哪些?证券公司应与委托人通过签署书面代销合同明确双方的权利义务以及在信息披露、风险揭示、咨询查询、投诉处理、违约方面应急预案和后续处理机制等方面的分工,证券公司应在代销金融产品前进行必要的委托人资格审査和产品尽职调查。证券公司审查确认委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托,证券公司应当审慎选择代销的金融产品。
证券投资咨询人员禁止性行为规定是什么?有哪些法律责任?:证券投资咨询人员禁止性行为规定是什么?证券投资咨询业务是指取得监管部门颁发的相关资格的机构及其咨询人员为证券投资者或客户提供证券投资的相关信息、分析、预测或建议,证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为;(3)买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券,任何单位和个人发现证券、期货投资咨询机构、投资咨询人员或其他机构和个人有违反《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定的行为时。
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