2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（ ）。【单选题】

A.可以接受投资者的现金

B.可以自行更改投资者的交易指令

C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息

D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

正确答案:D

答案解析:D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。

基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。

2、关于在岸基金的说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督

B.资金需求者在本国募集资金

C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额

D.将募集的资金投资于本国证券市场

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。所以选项ABD表述正确，C项是离岸基金的表述。

3、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.是一种长期投资工具

B.主要功能是分散投资

C.面临巨额赎回风险

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

正确答案:C

答案解析:证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

4、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（ ）条件。【单选题】

A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录

C.对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5 000万元人民币

D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数

正确答案:D

答案解析:设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：
（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。
（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。
（4）对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 000万人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。
（5）取得基金从业资格证的人员达到法定人数。
（6）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。
（7）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金业务有关的其他设施。
（8）有良好的内部治理结构，完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。
（9）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

5、目前，（ ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。【单选题】

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

正确答案:B

答案解析:目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

6、

特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化和专业化

C.层次化和专业化

D.加深化和专业化

正确答案:C

答案解析:

特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

7、基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。【单选题】

A.中国证监会

B.基金托管人

C.基金机构投资者

D.基金管理公司

正确答案:D

答案解析:基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构，故本题选择D选项。

8、

认购开放式基金通常的步骤不包括（）

A.开立基金账户

B.认购

C.确认

D.验资

正确答案:D

答案解析:开放式基金的认购步骤：开立基金账户、认购、确认。

9、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（ ）。【单选题】

A.法律主体资格不同

B.份额限制不同

C.价格形成方式不同

D.激励约束机制与投资策略不同

正确答案:A

答案解析:A项是契约型基金与公司型基金的区别。封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：1.期限不同；2.份额限制不同；3.交易场所不同；4.价格形成方式不同；5.激励约束机制与投资策略不同

10、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（ ）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。【单选题】

A.企业

B.非金融机构

C.居民

D.金融服务机构

正确答案:D

答案解析:金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。