2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下不是证券投资基金市场营销特殊性的是（）。【单选题】

A.专业性

B.服务性

C.有形性

D.适用性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金市场营销的特殊性主要体现在：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。

2、根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构出现需报告的情形时，应在多长时间内向中国证监会有关派出机构报告（）。【单选题】

A.3 个工作日内

B.5个工作日内

C.7个工作日内

D.10 个工作日内

正确答案:B

答案解析:根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。出现下列情形之一的，基金经营机构应当在5个工作日内，向中国证监会有关派出机构报告：（1）基金经营机构在内部检查中，发现存在违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》行为的；（2）基金经营机构及其工作人员发现其工作人员及其他工作人员发现监管人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；（3）基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的；（4）基金经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机关立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的；出现上述第（1）（2）（3）项情形且涉嫌犯罪的，相关部门应当依法移送监察、司法机关。

3、按基金投资人的（）来划分，分别为C1、C2、C3、C4、C5。【单选题】

A.企业收益率

B.投资收益预期

C.资产规模大小

D.风险承受能力

正确答案:D

答案解析:选项D正确，普通投资者风险承受能力至少分为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五个类型。

4、QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。【单选题】

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息

B.境外证券投资信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.外币交易及外币折算相关的信息

正确答案:C

答案解析:选项C正确，投资境外市场可能产生的风险信息属于QDII基金的基金合同、招募说明书的特殊披露要求。QDII基金定期报告中的特殊披露要求为：（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息。在基金定期报告的产品概况部分中披露境外投资顾问和境外资产托管人的基本情况，在定期报告的管理人报告部分中披露境外投资顾问为基金提供投资建议的主要成员的情况。（2）境外证券投资信息。在基金投资组合报告中，QDII基金将根据证券所在证 券交易所的不同，列表说明期末在各个国家（地区）证券市场的权益投资分布情况， 除股票投资和债券投资明细外，还会披露基金投资明细及金融衍生品组合情况。（3）外币交易及外币折算相关的信息。例如，在报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计人当期损益的汇兑损益等。

5、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。【单选题】

A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告

B.现金差额的数值只可能为正

C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收

D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金；T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告；T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收。

6、证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，其特殊性不包括（）。【单选题】

A.规范性

B.集中性

C.持续性

D.适用性

正确答案:B

答案解析:选项B正确，证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，其特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

7、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》，系统数据应当（）。【单选题】

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

正确答案:C

答案解析:选项C正确，《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》系统数据应当逐日备份并异地妥善存放。

8、采用前端收费模式的股票基金，其认购费率一般不超过（）。【单选题】

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.3%

正确答案:C

答案解析:选项C正确，股票基金的认购费，在前端收费模式中，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%；在后端收费模式中，一般按照持有期限设置，持有期限越长费用越低。

9、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.10元、赎回费率为0，Y基金份额净值为1.20元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）万元。【单选题】

A.110

B.100

C.120

D.330

正确答案:A

答案解析:选项A正确，开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。则：转出金额=持有基金份额净值×转出份额=1.1×100万=110万元。

10、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。【单选题】

A.异常交易

B.紧急交易

C.正常交易

D.反馈业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护，具体应当：（1）积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。（2）对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会；（3）建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；（4）制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。