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2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、下列不符合基金销售费用规范的是()。【单选题】
A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率
B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误,基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额,并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
2、在价格策略方面,基金销售机构常采取()的方式。【单选题】
A.固定费率
B.浮动费率
C.多种费率结构相结合
D.有管理的浮动费率
正确答案:C
答案解析:选项C正确,在价格策略方面,基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式,根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
3、在我国基金募集申请监督的实践中,募集申请的核准由()负责。【单选题】
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.专家评审会
D.中国证监会
正确答案:D
答案解析:选项D正确,一般情况下,中国证监会自受理公募基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查,作出注册或者不予注册的决定,并通知申请人;不予注册的,应当说明理由。
4、证券基金机构监管司主要负责()。【单选题】
A.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则,并行使审批、核准或者注册权
B.办理基金备案
C.拟订证券基金经营机构、证券投资咨询机构、基金托管机构、基金服务机构、合格境外投资者监管制度
D.指导和监督基金业协会的活动
正确答案:C
答案解析:选项C正确,中国证监会内部设有相关部门,具体承担基金监管职责,其中:证券基金机构监管司负责拟订证券基金经营机构、证券投资咨询机构、基金托管机构、基金服务机构、合格境外投资者监管制度,依法对上述机构及其业务实施准入管理,对其业务活动和人员从业行为实施监督管理,开展风险监测和个案风险处置;市场监管二司负责拟订并组织实施私募基金、区域性股权市场监管制度,承担私募基金的监督检查工作,承担打击非法证券期货基金金融活动和清理整顿各类交易场所有关工作。中国证监会派出机构在其辖区内履行对基金行业监管的职责。
5、LOF在交易所的交易规则不包括()。【单选题】
A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数
B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制
D.投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账
正确答案:D
答案解析:选项D正确,LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同,具体内容如下:(1)买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(2)深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。(3)投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易),而赎回资金至少T+2日到账。
2020-05-29
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