2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。【单选题】

A.2

B.7

C.3

D.9

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作曰内支付赎回款项（具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同）。

2、2003 年 10 月，全国人民代表大会常务委员会通过《证券投资基金法》，这是中国基金行业里程碑式的事件，体现了（）。Ⅰ.《证券投资基金法》明确了基金当事人的法律关系。Ⅱ.《证券投资基金法》确保了基金财产安全、独立。Ⅲ.《证券投资基金法》使信义义务根植于我国基金行业，将忠实和谨慎勤勉的原则上升到法律高度Ⅳ.《证券投资基金法》明确了基金份额持有人的权利及其行使方式【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:2003 年 10 月，全国人民代表大会常务委员会通过《证券投资基金法》，这是中国基金行业里程碑式的事件。（1）《证券投资基金法》明确了基金当事人的法律关系。《证券投资基金法》对证券投资基金的法律设计以信托关系为基础，明确基金份额持有人作为委托人与受益人，基金管理人与基金托管人 “双受托人” 的法律地位。“双受托人” 是基金法律关系的核心，基金管理人与基金托管人在这一法律关系中各司其职又相互监督，有效确保了基金依法有序运作。（2）《证券投资基金法》确保了基金财产安全、独立。《证券投资基金法》遵循《信托法》的信托财产独立原则，明确了基金财产相对于受托人财产的独立性。基金财产独立性原则与基金托管制度共同确保了基金财产的安全性。（3）《证券投资基金法》使信义义务根植于我国基金行业，将忠实和谨慎勤勉的原则上升到法律高度。其中，忠实义务要求受托人忠于基金份额持有人，不得以基金财产牟取不正当利益或者从事其他导致利益冲突的行为；谨慎勤勉义务则要求受托人发挥其专业能力，为基金份额持有人的利益最大化行事。信义义务是基金管理人和基金托管人的基本义务，是基金管理人和基金托管人其他主要法律义务的基础。（4）《证券投资基金法》明确了基金份额持有人的权利及其行使方式。《证券投资基金法》规定了基金份额持有人基本权利的内容及其通过基金份额持有人大会（及其日常机构）行使权利这一形式，从而使基金份额持有人的权利行之有据、行之有序。（5）《证券投资基金法》还规定了中国证监会的职权、中国证券投资基金业协会的自律管理职责以及基金管理人、基金托管人的法律责任，使中国证监会对基金行业的监管、中国证券投资基金业协会对基金行业的自律管理有据可依。

3、基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与（）发生冲突。【单选题】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

4、内部控制的基本要素不包括（）。【单选题】

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人内部控制基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。

5、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。【单选题】

A.申请人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

6、发起式基金的基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。【单选题】

A.2；3

B.2；2

C.3；2

D.3；1

正确答案:C

答案解析:选项C正确，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。

7、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。【单选题】

A.投资决策

B.道德风险

C.经济的发展

D.信息不对称

正确答案:D

答案解析:选项D正确，在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

8、以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）。【单选题】

A.托管人受到监管部门的调查

B.托管人召集基金份额持有人大会

C.发生涉及非托管业务的诉讼

D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%

正确答案:C

答案解析:选项C正确，当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人或其专门基金托管部门的负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

9、期货交易所的自律管理对象违反期货交易所业务规则的，期货交易所可以按照规定采取的自律管理措施不包括（）。【单选题】

A.限制交易权限

B.暂停受理或者办理相关业务

C.取消会员资格

D.警告

正确答案:D

答案解析:期货交易所的自律管理对象违反期货交易所业务规则的，期货交易所可以按照规定采取暂停受理或者办理相关业务、限制交易权限、取消会员资格等纪律处分或者其他自律管理措施。

10、基金销售业务信息管理平台不包括（）。【单选题】

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.应用系统的支持系统

D.综合业务系统

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。