2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于外部风险的是（ ）。【单选题】

A.决策失误

B.经济文化

C.操作风险

D.执行不力

正确答案:B

答案解析:风险有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

2、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。【单选题】

A.适度监管

B.高效监管

C.依法监管

D.审慎监管

正确答案:D

答案解析:审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的人不受损失。

3、经（ ）批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。【单选题】

A.国务院

B.中国证监会

C.基金业协会

D.中央银行

正确答案:B

答案解析:按照《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。

4、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（ ）。【单选题】

A.前台业务系统

B.后台业务系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

正确答案:B

答案解析:证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

5、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（ ），既可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（ ）。【单选题】

A.封闭式基金；开放式基金

B.一级债基；二级债基

C.政府基金；企业基金

D.标准型基金；普通型基金

正确答案:B

答案解析:普通债券型基金又可细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”；既可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。

6、基金募集机构向投资者销售产品或者提供服务的活动，禁止的行为包括（）。Ⅰ.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务Ⅱ.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见Ⅲ.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务Ⅳ.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定：禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：  （1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；  （2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见； （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；  （5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

7、关于道德与法律的关系，正确的是（ ）。【单选题】

A.在内容上没有交叉

B.在最终目的上没有一致性

C.在实践上功能互补

D.在适用范围上完全一致

正确答案:C

答案解析:本题答案为C，道德与法律的联系表现在：①目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；②内容交叉；道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德③功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；④相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。D项道德与法律的关系没有“在适用范围上”的说法。

8、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（ ）【单选题】

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.基金业协会的自律

D.离岗道德教育

正确答案:D

答案解析:基金职业道德教育的途径包括：1.岗前职业道德教育；2.岗位职业道德教育；3.基金业协会的自律；4.树立基金职业道德典型

9、以下关于现金替代相关内容的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购

B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点

C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券

正确答案:B

答案解析:B项，基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露；采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购；可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券；必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。

10、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（ ），实现投资组合价值的保本与增值。【单选题】

A.股票

B.债券

C.股指期货

D.货币市场基金

正确答案:C

答案解析:对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。