2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。【单选题】

A.结构个人化、机构多元化

B.结构多元化、机构分散化

C.结构集中化、机构多元化

D.结构多元化、机构个人化

正确答案:A

答案解析:近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化。

2、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（ ）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。【单选题】

A.2；3 000；10

B.2；5 000；10

C.5；3 000；15

D.5；5 000；15

正确答案:A

答案解析:根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013] 132号，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

3、按照（ ），金融市场可分为货币市场和资本市场。【单选题】

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式

正确答案:A

答案解析:按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按交割期限分为现货市场和期货市场。

4、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（ ）。【单选题】

A.教育背景

B.投资规模

C.风险偏好

D.对投资资金流动性和安全性的要求

正确答案:A

答案解析:在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

5、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（ ）共同成立的同业协会。【单选题】

A.基金市场服务机构

B.基金监管机构

C.商业银行

D.证券交易所

正确答案:A

答案解析:基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。

6、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（ ）【单选题】

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

正确答案:B

答案解析:一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

7、证券投资基金是一种（ ）的投资品种。【单选题】

A.高风险、高收益

B.高风险、低收益

C.低风险、低收益

D.风险相对适中、收益相对稳健

正确答案:D

答案解析:基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

8、ETF申购、赎回清单公告内容不包括( )。【单选题】

A.最小申购

B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据

C.现金替代

D.基金份额总值

正确答案:D

答案解析:考察ETF申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。

9、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中（ ）的主要管理措施【单选题】

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

正确答案:D

答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。基金管理投资合规性风险包括：（1）涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；（2）基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（3）利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（4）不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；（5）基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。

10、《分级基金业务管理指引》于（）起正式实施。【单选题】

A.2017年5月1日

B.2016年11月25日

C.2017年11月25日

D.2016年5月1日

正确答案:A

答案解析:选项A正确：经中国证监会批准，沪深两大交易所于2016年11月25日双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于2017年5月1日起正式实施。