2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（ ）。【单选题】

A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视

B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动

C.有效落实绩效考核机制

D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

正确答案:C

答案解析:基金管理人加强合规文化建设，还应在以下四个方面努力：（1）基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视；（选项A包括）（2）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间信息交流和良好的互动性，实现资源共享；（选项B包括）（3）有效落实合规考核制度；（选项C不包括）（4）积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。（选项D包括）

2、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（ ）。【单选题】

A.相同

B.大小无法确定

C.较小

D.较大

正确答案:C

答案解析:债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

3、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之（ ）。【单选题】

A.不变

B.上升

C.下降

D.没有关系

正确答案:B

答案解析:在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。

4、保险资金可以设立（），范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金和以上述基金为主要投资对象的母基金。【单选题】

A.资产支持计划业务

B.公募证券投资基金

C.私募基金

D.保险资产管理产品业务

正确答案:C

答案解析:选项C正确：保险资金可以设立私募基金，范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金和以上述基金为主要投资对象的母基金。

5、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）【单选题】

A.份额申购、金额赎回

B.已知价交易原则

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、份额赎回

正确答案:C

答案解析:考察开放式基金申购、赎回的原则：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。

6、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。【单选题】

A.市场风险

B.合规风险

C.操作风险

D.信用风险

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；选项A不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险；银行办理业务或内部管理出了差错，必须做出补偿或赔偿；选项C不符合题意：法律文书有漏洞，被人钻了空子；内部人员监守自盗，外部人员欺诈得手；电子系统硬件软件发生故障，网络遭到黑客侵袭；通信、电力中断；地震、水灾、火灾、恐怖袭击；等等，所有这些，都会给商业银行带来损失。这一类的银行风险，被统称为操作风险；选项D不符合题意：信用风险（Credit Risk）又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是金融风险的主要类型。

7、美国最早的货币基金是在（）建立的。【单选题】

A.1969年

B.1972年

C.1970年

D.1971年

正确答案:D

答案解析:选项D正确：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。

8、基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金管理人与基金托管人

D.基金份额持有人

正确答案:A

答案解析:凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。

9、以下属于基金份额持有人权利的是（ ）。【单选题】

A.转让其持有的基金份额

B.管理基金资产

C.托管基金财产

D.查阅全部基金投资资料

正确答案:A

答案解析:按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。

10、基金管理人应当依据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设立科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。【单选题】

A.费用结构

B.费率水平

C.费用结构和费率水平

D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《开放式证券投资基金销售费用管理规定》第三条规定：基金管理人应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。