2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金销售机构内部控制的目标不包括（ ）。【单选题】

A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

C.扩大基金销售市场份额，提高销售的收益率

D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

正确答案:C

答案解析:基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全；利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。

2、基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（ ）。【单选题】

A.编制季报、年报等各类定期报告

B.复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益

C.复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责

D.编制月报、基金公告等各类临时报告

正确答案:B

答案解析:基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。AD两项是基金管理人的义务；C项，基金管理人对信息披露文件真实性、准确性和完整性负责。

3、证券交易所自律管理的内容不包括（）。【单选题】

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券交易所自律管理的内容：对基金上市交易的监控和管理；对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理 ；对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。

4、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。【单选题】

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩

正确答案:A

答案解析:使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。

5、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。【单选题】

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

正确答案:C

答案解析:世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

6、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（ ）检查，出具合规意见书。【单选题】

A.董事长

B.监事长

C.督察长

D.董事会

正确答案:C

答案解析:基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

7、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（ ）。【单选题】

A.基金管理公司及子公司

B.私募机构

C.证券公司及其资管子公司

D.商业银行

正确答案:C

答案解析:中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。

8、金融市场参与者中（  ）的作用比较特殊。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

正确答案:C

答案解析:金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

9、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的（ ）。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.适用性

D.服务性

正确答案:C

答案解析:证券投资基金属于金融服务行、其其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，体现了4Ps理论的适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。

10、根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（）。【单选题】

A.能够更好地履行合规风险管理的职能

B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实

C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚

D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

正确答案:D

答案解析:D项正确的表述该是：避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能；使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。