2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、私募基金的资产管理业务不包括（ ）。【单选题】

A.私募证券投资基金

B.私募股权投资基金

C.集合资金信托

D.私募风险投资基金

正确答案:C

答案解析:私募基金的资产管理业务主要包括：私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。

2、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。【单选题】

A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

正确答案:C

答案解析:基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。

3、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（ ）【单选题】

A.被动型分级基金

B.主动型分级基金

C.封闭型分级基金

D.混合型分级基金

正确答案:D

答案解析:分级基金主要有七种分类：①按运作方式的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；②按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；③按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金；④按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型；⑤根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金；⑥按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金；⑦按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

4、基金托管人职责终止的情形不包括（ ）。【单选题】

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

正确答案:D

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。

5、2013年，（ ）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。【单选题】

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

正确答案:B

答案解析:2013年，《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

6、下列关于基金财产的独立性，说法正确的是（）。【单选题】

A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产属于其清算财产

B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入固有财产

C.基金财产可以归入基金管理人、基金托管人的自有财产

D.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销,不同基金的债权不得相互抵销

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据我国《证券投资基金法》的规定，基金财产的独立性表现在：（1）基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任，但基金合同依照本法另有约定的，从其约定；（2）基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产；（3）基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产；（4）基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。

7、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。故C项错误。A选项上市开放式基金是我国对证券投资基金的一种本土化创新，表述正确。

8、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（ ）。【单选题】

A.电话服务中心

B.“一对一”专人服务

C.客户情绪体验

D.互联网的应用

正确答案:C

答案解析:客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：①电话服务中心；②邮寄服务；③自动传真、电子信箱与手机短信；④“一对一”专人服务；⑤互联网的应用；⑥媒体和宣传手册的应用；⑦讲座、推介会和座谈会。

9、基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（ ）。【单选题】

A.对基金投资范围、公开披露信息的监督

B.对基金投资范围、交易过程的监督

C.对基金投资范围、投资对象的监督

D.对基金投资范围、投资流程的监督

正确答案:C

答案解析:基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。例如，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

10、证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。【单选题】

A.有价证券

B.股票

C.债券

D.国债

正确答案:A

答案解析:证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。