2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、某投资者赎回上市开放式基金1万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.075元，则其可得净赎回金额为（）元。【单选题】

A.10696.25

B.10197.75

C.12189.68

D.12187.68

正确答案:A

答案解析:因为赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额*赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用。所以赎回总额=10000×1.075=10750，赎回费用=10750*0.5%=53.75，净赎回金额=赎回总额-赎回费用=10750-53.75=10696.25元

2、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（ ）。【单选题】

A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币

B.认购方式为场外认购和场内认购

C.按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费

D.分别以子代码进行认购

正确答案:A

答案解析:QDII基金在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：（1）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（2）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

3、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（ ）特征。【单选题】

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性

正确答案:C

答案解析:职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征。

4、基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（ ）。【单选题】

A.基金资产的保管

B.代理清算交割

C.会计核算

D.投资运作

正确答案:D

答案解析:基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节

5、（ ）实施监督的动力最足，监督也最深最细。【单选题】

A.投资者

B.监督机构

C.基金机构

D.行业自律组织

正确答案:A

答案解析:基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。

6、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）划分的。【单选题】

A.资金募集方式

B.法律形式

C.运作方式

D.投资对象

正确答案:B

答案解析:投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：（1）按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；（2）按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；（选项B符合题意）（3）按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金；（4）按照所投资的对象，可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。

7、下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（ ）。【单选题】

A.树立风险控制意识，强化投资风险管理

B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.交易结束马上销毁记录

正确答案:D

答案解析:D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。审慎开展执业活动要求还包括树立风险控制意识，强化投资风险管理、合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素、区分投资分析和建议演示中的事实和假设。

8、老基金存在的问题不包括(  )。【单选题】

A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制

C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

正确答案:D

答案解析:老基金存在的问题主要表现在以下3个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制；三是老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。

9、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。【单选题】

A.1

B.3

C.4

D.6

正确答案:C

答案解析:私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

10、（）是风险管理中的核心操作环节。【单选题】

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

正确答案:D

答案解析:风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。