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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。【单选题】
A.3
B.5
C.10
D.15
正确答案:B
答案解析:基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
2、基金行业要健康发展,必须以( )为本。【单选题】
A.客户至上
B.忠诚尽责
C.保守秘密
D.诚实守信
正确答案:D
答案解析:基金行业要健康发展,必须以诚实守信为本。
3、广义的资本市场不包括( )。【单选题】
A.银行中长期存贷款市场
B.大额可转让定期存单市场
C.中长期债券市场
D.股票市场
正确答案:B
答案解析:广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场,有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
4、溢价交易时,基金份额净值( )基金二级市场价格。【单选题】
A.高于
B.低于
C.等于
D.不确定
正确答案:B
答案解析:当基金二级市场价格高于基金份额净值时,为溢价交易,对应的是溢价率;当二级市场价格低于基金份额净值时,为折价交易,对应的是折价率。
5、资产管理行业的功能和作用不包括( )。【单选题】
A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务
C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来
D.给金融市场提供流动性,加大交易成本
正确答案:D
答案解析:D选项应是降低交易成本,故本题选择D选项。资产管理行业的功能和作用:(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源,使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门,提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(选项A包括)(2)通过资产管理行业专业的管理活动,能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加便利。(选项B包括)(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。(选项C包括)(4)资产管理行业还能对金融资产合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本(选项D不包括),使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业,但是具体范围并无明确界定。
6、以下关于证券投资基金运作关系的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:D项是基金管理人最主要的职责;基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人;基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场;监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。
7、下列关于基金监管的叙述中,正确的是( )。【单选题】
A.市场不是万能的,因此,政府干预的越多,监管越严就越有效
B.政府基金监管机构进行基金监管活动,要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场,是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益,是基金市场活力的源泉
正确答案:B
答案解析:如果政府干预过度,就极易导致市场丧失自由,阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场,进行证券投资基金活动,是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益,是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。
8、( )的诞生标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。【单选题】
A.淄博基金
B.基金开元
C.华安创新
D.基金金泰
正确答案:C
答案解析:2001年9月,我国第一只开放式基金——华安创新诞生,标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。2002年2月,《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
9、根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有( )【单选题】
A.全球指数ETF
B.综合指数ETF
C.行业指数ETF
D.股票型ETF
正确答案:D
答案解析:根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同,可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。
10、下列属于部门业务规章需具体说明的内容是( )。【单选题】
A.岗位责任
B.信息技术管理
C.资料档案管理
D.内控措施
正确答案:A
答案解析:基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容;D项属于内控大纲的内容;A属于部门业务规章。部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
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