2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于《基金中基金指引》规范的相关内容的有（）Ⅰ.明确基金中基金的定义Ⅱ.防范利益输送Ⅲ.保证估值的公允性Ⅳ.FOF参与持有基金的份额持有人大会的原则【单选题】

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《基金中基金指引》规范的相关内容包括：（1）明确基金中基金的定义；（Ⅰ包括）（2）强化分散投资，防范集中持有风险；（3）不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；（4）防范利益输送；（Ⅱ包括）（5）减少双重收费；（6）FOF参与持有基金的份额持有人大会的原则；（Ⅳ包括）（7）强化FOF信息披露；（8）保证估值的公允性；（Ⅲ包括）（9）明确基金公司开展FOF业务的组织机构；（10）强化相关责任主体。

2、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（ ）。【单选题】

A.申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.基金份额上市交易公告书

正确答案:D

答案解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。

3、基金销售人员的禁止性规范不包括（ ）。【单选题】

A.不得进行虚假或误导性陈述

B.不得片面夸大过往业绩

C.不得预测所推介基金的未来业绩

D.不限制以个人名义接受投资者的款项

正确答案:D

答案解析:基金销售人员不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项；基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏；基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

4、以下关于保本基金安全垫的说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.是风险投资可承受的最高损失限额

B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益

C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大

D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例；保本基金安全垫是风险投资可承受的最高损失限额；可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益；安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大。

5、基金运作信息披露文件包括（ ）。【单选题】

A.招募说明书

B.基金合同

C.上市交易公告书

D.基金份额发售公告

正确答案:C

答案解析:基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。

6、不符合行为金融理论研究结果的描述是( )。【单选题】

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

正确答案:A

答案解析:行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。

7、基金募集期限一般不得超过（ ）个月。【单选题】

A.3

B.6

C.9

D.12

正确答案:A

答案解析:基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。

8、下列属于中台部门的是（ ）。【单选题】

A.清算部门

B.监察稽核部门

C.信息技术部门

D.以上都正确

正确答案:B

答案解析:中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

9、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。【单选题】

A.投资活动所受到的限制和约束少

B.投资金额要求高

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

正确答案:C

答案解析:公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律法规的约束，并接受监管部门的严格监管。而私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

10、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（ ）。【单选题】

A.不以财富多寡作为服务标准

B.对师长提供特别服务

C.尊重残疾客户

D.客户利益优先

正确答案:B

答案解析:客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。