2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国开放式基金的存续期为（ ）。【单选题】

A.5年

B.15~50年

C.15年

D.一般无期限

正确答案:D

答案解析:封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。

2、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（ ）的要求。【单选题】

A.利润原则

B.识别原则

C.可测原则

D.易入原则

正确答案:A

答案解析:利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润；识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性；可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

3、（ ）是金融市场上最重要的中介机构。【单选题】

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

正确答案:C

答案解析:金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

4、私募基金销售行为包括（）。Ⅰ.推介私募基金Ⅱ.发售基金份额（权益）Ⅲ.办理基金份额（权益）认/申购（认缴）Ⅳ.办理基金份额（权益）赎回（退出）【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募基金销售行为包括推介私募基金，发售基金份额（权益），办理基金份额（权益）认/申购（认缴）、赎回（退出）等活动。

5、  根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（ ）。Ⅰ.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的Ⅱ.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的Ⅲ.个人所负债务数额较大，到期未清偿的IV.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：（1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（2）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；（3）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；（4）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；（5）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。

6、（ ）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。【单选题】

A.证券交易所

B.证券业协会

C.中国证监会

D.基金业协会

正确答案:A

答案解析:证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

7、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（ ）。【单选题】

A.申请提交后不得撤销

B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金

C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日

D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

正确答案:D

答案解析:D项，场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；申请提交后不得撤销；投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金；办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日。

8、关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是（ ）。Ⅰ.开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定Ⅱ.开放式基金存续期限基金不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书【单选题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：Ⅳ项错误，开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书；封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定。开放式基金存续期限基金不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定。开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价

9、基金销售售后服务不涉及的内容有（）【单选题】

A.提醒客户及时核对交易确认

B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果

正确答案:D

答案解析:协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果是售中服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

10、下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

B.基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字

C.基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D.基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息

正确答案:B

答案解析:B项错误，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法