2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列对另类投资基金的描述中，正确的是（ ）。【单选题】

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产

D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。A项属于对冲基金，B项属于证券投资基金，D项属于创业基金。

2、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。【单选题】

A.华安创新

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

正确答案:A

答案解析:2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变；1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立；1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

3、下列属于部门规章和规范性文件的是（ ）。【单选题】

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

正确答案:B

答案解析:我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有；《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等；故B选项正确；自律规则主要有：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。故ACD属于自律规则的内容。

4、下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。【单选题】

A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

正确答案:D

答案解析:D项，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认；QDII基金申购和赎回币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回；通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行；申购和赎回开放日为证券交易所的交易日。

5、基金试点的当年，我国共建立了（ ）家基金管理公司。【单选题】

A.3

B.4

C.5

D.6

正确答案:C

答案解析:基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只（单只基金的规模同为20亿元），基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计107.4亿元。

6、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（  ）的投资模式。【单选题】

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

正确答案:D

答案解析:对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式，故本题选择D选项。

7、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（ ）。【单选题】

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

正确答案:D

答案解析:基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：（1）有效识别投资者身份，（2）向投资者提供“投资人权益须知”，（3）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。（4）了解投资者的投资目标，风险承受能力、投资期限和流动性要求。

8、基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（ ）。【单选题】

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.增值服务费从申购（认购）资金中扣除

C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

D.统一印制服务协议

正确答案:B

答案解析:基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则。（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认， （5）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。（6）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。（7）相关监管机构规定的其他情形。

9、常用的寻找潜在客户的方法不包括（ ）。【单选题】

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.直接寻找法

正确答案:D

答案解析:常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

10、基金季度报告不包括（ ）。【单选题】

A.托管人报告

B.主要财务指标和净值表现

C.管理人报告

D.投资组合报告、份额变动情况

正确答案:A

答案解析:基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。