2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

正确答案:B

答案解析:B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明；基金销售适用性应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品；基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型。

2、一般而言，（）的风险与收益较为适中。【单选题】

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.灵活配置型基金

D.股债平衡型基金

正确答案:D

答案解析:股债平衡型基金的风险与收益较为适中。偏股型基金指的是那种相当大比重的投资在股票市场上的基金，股票配置比例通常为50%-70%，偏股型基金是混合基金的一种；偏债型基金：以债券投资为主，收益适中，收益比债券收益较多，但是风险也较其大；灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

3、下列关于货币市场的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道；货币市场属于场外交易市场；买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。

4、基金资产保管职责应由下列（ ）承担。【单选题】

A.基金销售机构

B.基金注册登记机构

C.基金管理人

D.基金托管人

正确答案:D

答案解析:基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

5、投资于房地产的基金类别属于（ ）。【单选题】

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.另类投资基金

正确答案:D

答案解析:选项D属于：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等；选项A不属于：证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等；选项B不属于：私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利；选项C不属于：风险投资基金又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

6、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（ ）。【单选题】

A.基金红利

B.基金净值

C.基金财产

D.基金费用

正确答案:C

答案解析:基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

7、基金交易应实行（ ），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。【单选题】

A.集中交易制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.投资对象备选库制度

正确答案:A

答案解析:基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

8、下列关于基金推介材料说法正确的是（ ）。【单选题】

A.登记基金的过往业绩

B.使用“净值归一”等误导投资人的表述

C.夸大或片面宣传基金

D.违规承担损失或承诺收益

正确答案:A

答案解析:考察基金推介材料中所禁止的问题。本题答案为A。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失（D符合）。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述（C符合）。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健…“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长…“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述（B符合）。(8)中国证监会规定的其他情形。

9、基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（ ）。【单选题】

A.股票选择决策的超额报酬

B.择时决策的超额报酬

C.行业轮动决策的超额报酬

D.资产配置决策的超额报酬

正确答案:C

答案解析:同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，就有了行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高，所以基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取行业轮动决策的超额报酬。

10、某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）份。【单选题】

A.9 884.42

B.9 881.42

C.10000

D.9888

正确答案:A

答案解析:净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10 000/（1+1.2%）=9 881.42（元）；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9 881.42 +3）/1=9 884.42（份）。