2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于股票基金的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：股票基金给投资者带来的收入并不稳定，故本题答案为C。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高；长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段。

2、以下不属于基金募集申请材料的是( )。【单选题】

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

正确答案:C

答案解析:上市公告书不属于基金募集申请材料，申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。

3、（ ）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。【单选题】

A.公正性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

正确答案:B

答案解析:客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。合规管理的基本原则：（1）独立性原则独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。（1）客观性原则客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。（3）公正性原则公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。（4）专业性原则专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。（5）协调性原则协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

4、下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德在约束力上对法律具有补充作用

D.法律对传播道德具有促进作用

正确答案:C

答案解析:C项正确的表述该是道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。道德与法律的联系包括：（1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。（2）内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。（3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。（4）相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。

5、（ ）主要用于发送简洁、明了的文字信息。【单选题】

A.电话服务中心

B.自动传真

C.电子信箱

D.短信通知

正确答案:D

答案解析:自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。

6、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%，债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于（ ）。【单选题】

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

正确答案:D

答案解析:股票型基金的股票投资比重在80%以上，债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金；保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。

7、合规文化不要求建立（ ）。【单选题】

A.清晰的责任制

B.清晰的问责制

C.升迁机制

D.激励约束机制

正确答案:C

答案解析:选项C不符合题意。所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制（选项ABD符合题意），形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。

8、基金客户服务的原则不包括（ ）。【单选题】

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

正确答案:D

答案解析:基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

9、证券投资基金不包括( )。【单选题】

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.创业投资基金

D.债券基金

正确答案:C

答案解析:根据运作方式的不同，基金分为封闭式基金和开放式基金；根据投资对象的不同，基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

10、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（ ）的特征。【单选题】

A.约束性

B.时代性

C.继承性

D.具体性

正确答案:C

答案解析:道德具有继承性。随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承；道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征。