2024年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债权融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、信托投资公司担任特定目的信托受托机构，注册资本不低于（）亿元人民币，并且最近（）年年末的净资产不低于（）亿元人民币。【单选题】

A.5；3；5

B.3；5；3

C.3；5；5

D.5；3；3

E.3；3；5

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第九条规定：信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备以下条件：（1）根据国家有关规定完成重新登记三年以上；（2）注册资本不低于五亿元人民币，并且最近三年年末的净资产不低于五亿元人民币；（3）自营业务资产状况和流动性良好，符合有关监管要求；（4）原有存款性负债业务全部清理完毕，没有发生新的存款性负债或者以信托等业务名义办理的变相负债业务；（5）具有良好的社会信誉和经营业绩，到期信托项目全部按合同约定顺利完成，没有挪用信托财产的不良记录，并且最近三年内没有重大违法、违规行为；（6）具有良好的公司治理、信托业务操作流程、风险管理体系和内部控制；（7）具有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度；（8）已按照规定披露公司年度报告；（9）银监会规定的其他审慎性条件。

2、债券质押式回购的托管人结算业务模式下，结算参与人（托管人）对于需重点关注和管理的托管客户，应当按照协议约定采取相应措施，可采取的措施包括（）。【多选题】

A.要求其降低回购规模

B.要求其降低某只或某些债券的入库占比

C.对其征收额外现金保证金

D.暂停其融资回购交易

正确答案:A、B、C

答案解析:《债券质押式回购交易结算风险控制指引》规定，托管人结算业务模式下，结算参与人 (托管人）对于需重点关注和管理的托管客户，应当按照协议约定采取相应风控措施，可以采取的措施包括：（1）要求其降低回购规模。（2）要求其降低某只或某些债券的入库占比。（3）对其征收额外现金保证金。（4）提请中国结算、证券交易所对该客户采取相关自律监管措施，或者限制其融资回购交易。（5）向中国证监会各派出机构或中国证券业协会、中国基金业协会报告。（6）结算参与人（托管人）认为必要的其他措施。

3、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第24号——公开发行公司债券申请文件》，公开发行公司债券主承销商核查意见应当由主承销商（）签字。【多选题】

A.董事长

B.债券承销业务负责人

C.内核负责人

D. 项目负责人

正确答案:B、C、D

答案解析:主承销商核查意见，其核查意见应当由主承销商法定代表人、债券承销业务负责人、内核负责人、项目负责人及其他成员签字，加盖主承销商公章并注明签署日期。

4、集合票据在债权债务登记日的（）即可在银行间债券市场流通转让。【单选题】

A.第3个工作日

B.第4个工作日

C.当天

D.次一工作日

E.前一工作日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。

5、银监会决定受理发起机构和受托机构联合报送的资产证券化发行申请的，应当自受理之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。【单选题】

A.2

B.3

C.5

D.6

E.1

正确答案:B

答案解析:选项B正确：银监会应当自收到发起机构和受托机构联合报送的完整申请材料之日起5个工作日内决定是否受理申请。银监会决定不受理的，应当书面通知申请人并说明理由；决定受理的，应当自受理之日起3个月内作出批准或者不批准的书面决定。