2023年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于商业银行发行优先股的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.商业银行应在发行合约中明确有权取消优先股的股息支付且不构成违约事件

B.商业银行取消优先股股息支付的，其未向优先股股东足额派发的股息可以不累积到下 一计息年度

C.非上市商业银行发行优先股的，应当申请在全国中小企业股权转让系统挂牌公开转让股票，纳入非上市公众公司监管

D.商业银行可以发行附有回售条款的优先股

E.商业银行发行优先股，应向银保监会提出发行申请，商业银行取得银保监会的批准文件后，向证监会提出发行申请

正确答案:D

答案解析:根据《中国银保监会、中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》 的规定，商业银行不得发行附有回售条款的优先股，可以发行附赎回条款的优先股，行使赎回权。

2、乙公司、丙上市公司为甲公司的子公司，2017年11月1日，甲公司授予乙公司的管理层期权A，在业绩达标且为乙公司服务不少于3年的前提下，可以低于市价的价格购买丙公司的股票，授予丙公司的管理层期权B，在业绩达标且为丙公司服务不少于3年的前提下，可以低于市价的价格购买丙公司的股票，下列说法正确的有（）。【多选题】

A.期权A的期权授予日，甲公司应确认长期股权投资，同时确认相应的负债

B.期权A，甲公司应作为权益结界的股份支付处理

C.期权B，甲公司应作为权益结算的股份支付处理

D.期权A，乙公司应作为权益结算的股份支付处理

正确答案:A、D

答案解析:母公司授予子公司激励对象股票期权，子公司应当作为以权益结算的股份支付处理。

3、以权益结算的股份支付最常用的工具有（） I.模拟股票II.现金股票增值权III.限制性股票IV.股票期权V.股票期货【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.I、V

D.IV、V

正确答案:B

答案解析:以权益结算的股份支付，是指企业为获取服务而以股份或其他权益工具作为对价进行结算的交易。这种支付最常用的工具有两类：限制性股票和股票期权。模拟股票和现金股票增值权为以现金结算的股份支付最常用的工具。

4、在运用资本资产定价模型时，要估计的参数有（     ）。Ⅰ.无风险收益率 Ⅱ.市场收益率 Ⅲ.证券或投资组合的β系数 Ⅳ.单个证券或投资组合的方差 Ⅴ.单个证券或投资组合的平均值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:资本资产定价模型的公式为：故在运用该模型时，要估计无风险收益率  市场收益率 证券或投资组合的β系数三项参数。

5、证券从业人员职业道德规范的内容包括（）四个方面 【选择题】

A.刚正不阿、秉公办事、实事求是、取信于民

B.勤奋踏实、一丝不苟、努力不懈、认真负责 

C.正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法

D.严于律己、道纪守法、自尊自爱、照章办事

E.诚实守信、勤勉尽职、廉洁守信、秉公办事

正确答案:C

答案解析:证券从业人员职业道德规范的内容包括:正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法四个方面。

6、资信状况符合以下（ ）标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。 Ⅰ.发行人最近五年无债务违约或者迟延支付本息的事实 Ⅱ.发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1. 5倍 Ⅲ.债券信用评级达到AA级Ⅳ.中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:《公司债券发行与交易管理办法》第十八条规定，资信状况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行： （一）发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实；（二）发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1. 5倍；（三）债券信用评级达到AAA级；（四）中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件。

7、商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，且核心资本充足率不低于（），最近（）年连续盈利。（）【选择题】

A.5%；3

B.4%；3

C.4%；2

D.5%；2

正确答案:B

答案解析:参见《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》第七条规定。商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，且核心资本充足率不低于4%，最近3年连续盈利。

8、关注类债券及其发行人存在下列（）情形，且信用风险状况及程度不清的，受托管理人应当及时以适当方式开展风险排查。【多选题】

A.出现关于发行人及其债券的重大市场不利传闻

B. 未按规定或约定披露定期报告

C.未按规定或约定披露重要临时报告

D.债券持续停牌超过一周

正确答案:A、B、C

答案解析:D项应为债券持续停牌超过半个月。

9、关于深交所和上交所资金申购上网实施办法，下列说法正确的有（）。Ⅰ. 深交所资金申购上网实施办法与上交所略有不同Ⅱ. 在申购单位上，上交所规定每一申购单位为500股 Ⅲ. 在申购单位上，深交所规定每一申购单位为1000股Ⅳ.在申购细节上，深交所规定每一证券账户只能申购1次，同一证券账户的多次申购委托（包括在不同的营业网点各进行1次申购的情况），除第1次申购外，均视为无效申购Ⅴ. 上交所规定每一证券账户只能申购1次，但法规规定的证券账户除外【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.I、II、III

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.I、III、IV

正确答案:C

答案解析:在申购单位上，上交所规定每一申购单位为1000股，申购数量不少于1000股，超过1000股的必须是1000股的整数倍；深交所则规定申购单位为500股，每一证券账户申购数量不少于500股，超过500股的必须是500股的整数倍。

10、根据《创新创业公司非公开发行可转换公司债券业务实施细则（试行)》，创新创业公司拟非公开发行可转换公司债券并在上海证券交易所挂牌转让，下列说法正确的有（）。【多选题】

A.若发行人为全国股转系统挂牌公司，则该公司必须为创新层公司

B.若发行人为普通股份公司，则发行人股票需未在证券交易所上市

C.公开发行可转换公司债券的存续期限可为7年

D.募集说明书约定转股价格向下修正的，修正转股价格时，应当提交发行人股东大会审议， 并经出席的股东所持表决权的1/2以上同意

正确答案:A、B

答案解析:C项，可转换债券的存续期限不超过 6年.。D项，募集说明书约定转股价格向下修正的，修正转股价格时，应当提交发行人股东大会审议，并经出席的股东所持表决权的2/3以上同意。