【单选题】A.基金宣传推介材料B.年度报告C.半年度报告D.季度报告正确答案:募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。【单选题】A.风险识别能力B.风险承担能力和债务清偿能力C.风险识别能力和债务清偿能力D.风险识别能力和风险承担能力正确答案:募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。
<br/>1、基金监管的基本原则有（）。基金监管的基本原则包括：【单选题】A.参与基金日常投资管理B.申购、赎回或者转让基金份额C.取得基金收益D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会正确答案:对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所。
【单选题】A.决策失误B.经济文化C.操作风险D.执行不力正确答案:内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。【单选题】A.内部控制机构设置B.内部控制制度建立C.内部控制监督D.内部控制制度执行正确答案:基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：不能出现重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向。不能出现重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“（3）在内部控制制度执行上。
【单选题】A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理正确答案:并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（）。
【单选题】A.净申购金额=申购金额/（1-申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额C.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值正确答案:【单选题】A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人正确答案:
混合基金的问题在于基金的投资目标、投资策略、风险收益特征等要素在基金合同中体现的并不明显，对公司经营层负责C.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容D.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令正确答案:基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券正确答案:是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。2、金融市场按照交易工具的期限分为（）。【单选题】A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场 C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场正确答案:
【单选题】A.募集基金的目的和基金名称B.基金的运作方式C.基金管理人、基金托管人的名称和住所D.基金的内幕资料正确答案:（13）基金资产净值的计算方法和公告方式；【单选题】A.契约型基金B.公司型基金 C.封闭式基金D.开放式基金正确答案:
基金公司在风险管理中应当遵守以下基本原则：2、（）原则要求风险管理作为公司的标志与文化，【单选题】A.权责匹配B.独立性C.适时性D.最高性正确答案:公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。【单选题】A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告正确答案:
【单选题】A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金正确答案:【单选题】A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管正确答案:【单选题】A.被动操作B.指数型基金C.实物申购、赎回机制D.一级市场与二级市场并存的交易制度正确答案。
投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益正确答案:
应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，【单选题】A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性正确答案:基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，【单选题】A.基金销售机构 B.基金投资人C.基金销售人员 D.基金管理人正确答案:
【单选题】A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.良好的客户体验正确答案:要求基金销售机构建立最专业的服务队伍，【单选题】A.私募基金B.公募基金C.分级基金D.伞形基金正确答案。私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，【单选题】A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金正确答案。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变。
【单选题】A.长期投资B.短期投资C.股票投资D.债券投资正确答案:货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，【单选题】A.分享基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.会计复核正确答案:依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
【单选题】A.法律形式B.投资目标C.运作方式D.投资对象正确答案:【单选题】A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B.未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率C.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式D.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。
证券公司可以依法从事的客户资产管理业务包括：2、从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，【单选题】A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定价D.防范风险正确答案:（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，（选项A属于）（2）通过资产管理行业专业的管理活动，（选项B属于）（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务。
<br/>1、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。【单选题】A.控制环境B.控制活动C.内部监控D.以上都正确正确答案:2、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。【单选题】A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范正确答案:基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
预期收益也较高B.股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标正确答案:股票基金提供了一种长期的投资增值性，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
【单选题】A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金账户D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金账户正确答案:3、下列关于开放式基金申购和赎回的场所说法正确的是（）。
基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。【单选题】A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金B.对不同申购金额投资者适用不同费率C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.在宣传推介资料中通过“基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；