2、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》在基金监管法律制度体系中属于（）。【单选题】A.法律B.部门规章C.规范性文件D.自律规则正确答案:《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。3、（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，【单选题】A.是对从业人员在职业活动中行为的要求B.是职业对社会所负的道德责任与义务的体现C.它是一种内在的、强制性的约束机制D.是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和正确答案:是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。3、基金职业道德教育的内容包括（）。
【单选题】A.收入型基金 B.成长型基金C.ETFD.LOF正确答案:创历史新高B.基金产品和业务创新继续发展C.互联网金融与基金业有效结合D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大正确答案:（）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务。
【单选题】A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案:基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式；通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金；【单选题】A.修订后的《证券投资基金法》于2004年6月1日正式实施B.2012年6月6日，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》D.基金业绩表现异常出色。
<br/>1、下列关于基金监管特征的叙述中，【单选题】A.监管内容具有全面性B.监管对象具有广泛性C.监管时间具有间断性D.监管主体及其权限具有法定性正确答案:Ⅰ.加强私募机构的规范和清理Ⅱ.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ.对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ.规范分级、保本等特殊类型基金产品，（3）规范分级、保本等特殊类型基金产品，（4）对基金管理公司业务实施风险压力测试；
参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ.负责基金资产的投资运作Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。
<br/>1、下列关于基金客户服务提供方式，投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，在系统中也为投资者提供人工服务选项。投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念。
【单选题】A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益正确答案:
【单选题】A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则正确答案:应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：（2）对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，（3）对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费。
【单选题】A.特殊性B.规范性C.约束性D.具体性正确答案:【单选题】A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会正确答案:【单选题】A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档D.根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告正确答案:
应当以邮件形式约定基金销售协议B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准C.已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金正确答案:在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金（选项C说法错误）；
<br/>1、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（）评估。【单选题】A.风险承受能力B.资金收入能力C.期望收益D.投资偏好正确答案:商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户风险承受能力评估。【单选题】A.受益人、管理人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.管理人、托管人和持有人D.托管人、发起人和持有人正确答案:
【单选题】A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统 B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C.内部管理人员实施监督的程序D.为防范和化解风险而制定的制度正确答案:【单选题】A.特殊性B.规范性C.同一性D.继承性正确答案:
<br/>1、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。【单选题】A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用 C.讲座、推介会和座谈会D.”基金客户服务提供方式有：【单选题】A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一。因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询正确答案。
2、下列（）属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则。【单选题】A.未知价交易原则B.确定价原则C.金额申购、份额赎回原则D.份额申购、金额赎回原则正确答案:【单选题】A.场内货币基金可以分为申赎型、交易型和交易兼申赎型B.我国最早的货币市场基金成立于2003年11月C.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金。
运作规范稳定B.应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》C.最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚 D.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施正确答案:反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定；【单选题】A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基金现金分红正确答案:
<br/>1、下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金的风险、收益的排序中，【单选题】A.价值型股票基金>平衡型基金>成长型股票基金B.价值型股票基金<平衡型基金<成长型股票基金C.平衡型基金>成长型股票基金>价值型股票基金D.平衡型基金<成长型股票基金<价值型股票基金正确答案:2、投资者提交基金认购申请后，销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。
收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间正确答案:【单选题】A.固定费率B.浮动费率C.多种费率结构相结合D.多种销售渠道正确答案:基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定。
【单选题】A.资金募集方式B.运作方式C.法律形式D.投资对象正确答案:【单选题】A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理正确答案:信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书4、ETF基金的特点不包括（）【单选题】A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购、赎回机制 C.拥有独特的套利机制 D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度正确答案:
【单选题】A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资正确答案:股票基金提供了一种长期的投资增值性，2、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，【单选题】A.基金代销机构B.基金管理人 C.基金托管人D.基金份额持有人正确答案:【单选题】A.相关机构破产或清算时。