2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据（）可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。【单选题】

A.法律形式

B.投资目标

C.运作方式

D.投资对象

正确答案:B

答案解析:选项B正确，根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。

2、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。【单选题】

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

3、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。【单选题】

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.控制活动

正确答案:B

答案解析:选项B正确，风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。

4、下列关于基金销售费用规范，说法错误的是（）。【单选题】

A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

B.未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率

C.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

D.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式；除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

5、下列属于公募基金特征的是（）。【单选题】

A.面向私人群体发售基金份额和宣传推广

B.投资金额门槛较高

C.投资风险较高

D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

正确答案:D

答案解析:选项D正确，公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

6、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。【单选题】

A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述

C.基金机构要完善各项规章制度，强化工作流程管理，在机构内部形成守法合规的企业文化

D.基金机构要建立健全重视法律法规等行为规范，学习和运用法律法规等行为规范的各项机制

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，完善各项规章制度，强化工作流程管理，在机构内部形成守法合规的企业文化；另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范，学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。

7、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅱ.立法机关和证监会发布的基本法律规则Ⅲ.公司章程以及企业的各种内部规章制度Ⅳ.应当遵守的诚实、守信的职业道德【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

8、内部控制必须随着有关法律法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。【单选题】

A.审慎性

B.全面性

C.适时性

D.合规性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

9、（）开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。【单选题】

A.2000年

B.2001年

C.2002年

D.2003年

正确答案:C

答案解析:选项C正确，2002年开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段，每年都有大量的资金流入其中。

10、货币市场基金的主要投资对象包括（）。【单选题】

A.股票

B.1年以内的银行定期存款

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以上的债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。