【单选题】A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场 C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场正确答案:【单选题】A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任正确答案:4、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。
【单选题】A.基金从业人员不得买卖证券B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先正确答案:2、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素。
【单选题】A.主动型基金B.被动型基金C.灵活配置型基金 D.稳定配置型基金正确答案:被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，股票型FOF、货币型FOF、债券型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。【单选题】A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场正确答案:4、货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。
【单选题】A.1B.3C.5D.7正确答案:【单选题】A.恺特威士创办的信托基金 B.马萨诸塞投资信托基金C.海外及殖民地政府信托基金D.威廉姆一世所创立的私人信托投资基金正确答案:3、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明的有关基金销售费用的信息内容包括（）。
【单选题】A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D.我国首只ETF采用的是抽样复制正确答案:2、公募基金具有的特征不包括（）【单选题】A.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，适宜中小投资者参与C.投资门槛极低D.必须遵守基金法律和法规的约束，投资门槛极低是货币市场基金的特征。
【单选题】A.审批制B.登记制C.注册制D.核准制正确答案:我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，不属于基金销售机构需要了解基金管理人信息的是（）。【单选题】A.投资管理能力B.内部控制情况C.股东背景D.经营管理能力正确答案:【单选题】A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇 B.要求基金市场具有充分的透明度。
【单选题】A.公司型基金不设董事会B.公司型基金在法律上具有独立法人地位C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小D.公司型基金依据基金合同营运基金正确答案:【单选题】A.分级基金B.混合基金C.债券基金D.货币基金正确答案:分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。【单选题】A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户正确答案:
【单选题】A.公司是否独立运作 B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节正确答案:包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。
【单选题】A.分级基金B.系列基金C.混合基金D.基金中基金正确答案:2、基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。【单选题】A.基金公司B.基金托管人C.商业银行 D.证券公司正确答案:基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。【单选题】A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同 D.基金托管协议正确答案:
基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任Ⅱ.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产Ⅲ.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，（3）基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益。
【单选题】A.基金售前服务B.基金售中服务C.基金售后服务D.基金理财服务正确答案:售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度。
小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.票据承兑市场和贴现市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场正确答案:【单选题】A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金。
（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，可以根据申购情况增加或减少B.ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，进行被动投资的指数基金C.实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。
QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。【单选题】A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.基金份额持有人不得赎回 C.可以在依法设立的证券交易所交易D.开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制正确答案:但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。【单选题】A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况。
货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票D.货币市场工具采用固定利率正确答案:货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，随着储蓄客户不断地从存款中抽出资金投向收益更高的货币市场基金，美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。
基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，【单选题】A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高正确答案:价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，所以价值型股票基金与成长型股票基金相比投资风险相对较低。【单选题】A.溢价交易B.折价交易C.平价交易D.不确定正确答案:
<br/>1、（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，【单选题】A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则正确答案:成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，【单选题】A.苏格兰美国投资信托B.马萨诸塞投资信托基金C.海外及殖民地政府信托D.马萨诸塞金融服务公司正确答案:【单选题】A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金正确答案:
【单选题】A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述D.不得使用“等易使基金投资人忽视风险的表述正确答案“选项D正确基金宣传推介材料必须真实、准确:
【单选题】A.保密义务B.公开义务C.监督义务D.核查义务正确答案:【单选题】A.证券交易所B.证券业协会C.中国证监会D.基金业协会正确答案:Ⅰ.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权Ⅱ.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅲ.制定行业执业标准和业务规范，（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规。
【单选题】A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。应当遵循基金份额持有人利益优先的原则C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人有禁止性行为或者股东不再符合法定条件的，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务。