小编为您整理第二十一章 基金客户和销售机构5道练习题，2、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。明确权利与义务B.基金管理人应制定业务规则并监督实施C.严格销售管理D.禁止提前发行正确答案:基金销售机构职责的规范主要包括以下几方面：（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施；3、下列符合基金销售机构档案管理制度的是（）。
【单选题】A.基金份额持有人大会由基金托管人召集B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开C.基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权正确答案:2、以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的因素的是（）。【单选题】A.业务资格B.诚信状况C.投资实力D.投资经历正确答案:
【单选题】A.前端收费模式B.首次认购客户的费用折扣C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式D.设计费用优惠政策正确答案:【单选题】A.货银对付B.共同对手方C.基金管理人利益优先D.基金份额持有人利益优先正确答案:是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，5、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述。
<br/>1、基金客户个性化服务的基础是（）。【单选题】A.深度挖掘客户需求B.利用平时市场走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险正确答案:深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
对现金支付进行控制和监控 B.信息披露前应经过必要的合规性审查 C.制定严格有效的开户流程，对有关客户的身份证明材料予以保存 D.建立风险导向的反洗钱防控体系，（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。
【单选题】A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心正确答案:有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ.以排挤竞争对手为目的。
【单选题】A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂D.防止所在机构资产损坏、丢失正确答案:【单选题】A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式D.对基金投资人承诺最低收益正确答案:
【单选题】A.浮动利率B.固定利率C.基准利率D.复利核算正确答案:【单选题】A.研究工作应保持独立、客观B.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.严格制定信息系统的管理制度正确答案:【单选题】A..最低目标价值B.安全垫 C.现时净值 D.价值底线正确答案:投资组合现时净值超过价值底线的数额通常称为安全垫。
【单选题】A.主动型基金B.被动型基金C.收入型基金 D.平衡性基金正确答案:【单选题】A.法律形式不同B.运作方式不同C.约束机制不同D.期限不同正确答案:Ⅰ.虚假出资或者抽逃出资Ⅱ.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动Ⅲ. 按照要求召开股东大会Ⅳ.要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益。
【单选题】A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同D.投资人不同正确答案:【单选题】A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金 B.基金所募集的资金在法律上具有独立性 C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有 D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案:
【单选题】A.基金募集已申请注册B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定正确答案:（3）基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。【单选题】A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化正确答案:
【单选题】A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D.基金宣传推介的宣传材料不包括在非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告正确答案:基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者。
【单选题】A.基金年度报告 B.基金合同 C.基金招募说明书D.基金托管协议正确答案:选项BCD都属于基金募集期间的三大信息披露文件。【单选题】A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资B.每只基金都有一个基金合同 C.证券投资基金是一种间接投资工具 D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集正确答案:投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资。
<br/>1、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为（）。【单选题】A.虚假出资B.经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动C.要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益D.抽逃出资正确答案:基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，（2）未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动。
【单选题】A.合格管理B.合规管理C.违约管理D.违规管理正确答案:【单选题】A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金正确答案:4、QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。【单选题】A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.境外证券投资信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.外币交易及外币折算相关的信息正确答案:
及时办理清算、交割事宜Ⅱ.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，并及时向中国证监会报告Ⅲ. 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当立即向中国证监会报告Ⅳ.基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定。
【单选题】A.横向关系制约B.纵向关系制约C.健全性规范D.独立性规范正确答案:相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。【单选题】A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控正确答案:保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
【单选题】A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象正确答案:交易型开放式指数基金是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。
Ⅰ.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系Ⅱ.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员Ⅲ.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职Ⅳ.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘【单选题】A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案:
<br/>1、（）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，强化投资风险管理B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.交易结束马上销毁记录正确答案:（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时。