2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于基金募集期限届满的描述，错误的是（）。【选择题】

A.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败

B.基金募集失败的，应在20日内重新募集申请

C.基金募集失败的，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D.基金募集失败的，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

正确答案:B

答案解析:选项B描述错误：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

2、以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下（）的特点。【多选题】

A.公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩

B.公司业务规模与风险资本动态挂钩

C.风险资本准备与净资本水平动态挂钩

D.公司盈利能力与净资本水平动态挂钩

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下三个特点：（1）公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩；（A正确）（2）公司业务规模与风险资本动态挂钩；（B正确）（3）风险资本准备与净资本水平动态挂钩。（C正确）

3、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。【单选题】

A.通过将风险转嫁给外部来降低风险

B.从外部获得补偿来降低风险

C.控制措施的目的是降低风险本身

D.设立非常有限的风险容忍度

正确答案:C

答案解析:选项C正确：与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。

4、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是（）。【多选题】

A.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易

B.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管

C.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

D.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：金融期货交易与远期交易的不同：（1）交易场所和交易组织形式不同。前者必须在交易所内集中交易，后者在场外市场进行双边交易；（A正确）（2）交易的监管程度不同。前者受到一家以上的监管机构监管，后者较少受到监管；（B错误）（3）金融期货是标准化交易，远期交易的内容可以协商确定；（C正确）（4）保证金制度和每日结算制度导致的违约风险不同。前者基本不用担心交易违约，后者存在一定的交易对手方违约风险。（D正确）

5、行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（）。 【单选题】

A.文化因素

B.人口因素

C.体制或管理因素

D.心理因素

正确答案:D

答案解析:选项D正确：行为金融学认为心理因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现。

6、《证券公司风险控制指标管理办法》规定证券公司净稳定资金率不得低于 50%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《证券公司风险控制指标管理办法》规定证券公司净稳定资金率不得低于 100%。

7、一般来说，若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:一般来说，若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌；反之，股价会上涨。

8、操作风险分为（）所引发的四类风险。【多选题】

A.人员

B.系统

C.流程

D.外部事件

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

9、普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括（）。【多选题】

A.股份公司只能用留存收益支付红利

B.红利的支付不能减少其注册资本 

C.红利的支付可以适当减少其注册资本

D.公司在无力偿债时不能支付红利

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：（1）股份公司只能用留存收益支付红利；（A正确）（2）红利的支付不能减少其注册资本；（B正确）（3）公司在无力偿债时不能支付红利。（D正确）

10、（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。【单选题】

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。