2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于股份变动的说法，错误的是（）。【单选题】

A.当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的债券，同时发行新股，由于稀释效应，有可能引起股价下降

B.股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权

D.资本公积金是在公司的正常生产经营范围之外，由资本本身及其他原因形成的股东权益收入

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：股票不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

2、由于采用了一对一交易的方式，交易事项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理手段。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格（称为“远期价格”)在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。由于采用了一对一交易的方式，交易事项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理手段。

3、风险规避主要是通过（）来实现的。【单选题】

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险容忍度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露。在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。

4、伦敦交易所为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（ ）。【单选题】

A.主板市场

B.另类投资市场

C.专业证券市场

D.专业基金市场

正确答案:D

答案解析:专业基金市场为各类封闭式投资基金提供上市渠道，上市规则执行欧盟标准，由伦敦交易所监管。

5、以下关于公司制交易所的组织架构，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.公司制的组织架构由股东大会、董事会、监事会和经理层构成

B.董事会是公司制证券交易所的最高权力机构

C.董事会是股东大会的执行机构和经营决策机构

D.监事会是监督机构，经理层负责日常的经营管理活动

正确答案:B

答案解析:公司制证券交易所组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成。【股东大会】是公司制证券交易所的最高权力机构；【选项B错误】董事会是股东大会的执行机构和经营决策机构；监事会是监督机构，经理层负责日常的经营管理活动。

6、政府发行证券的品种一般是（）。【单选题】

A.股票

B.债券

C.可转换债券

D.商业票据

正确答案:B

答案解析:选项B正确：政府发行证券的品种一般仅限于债券，即政府债券。

7、20xx年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75%，按单利计息，到期利随本清。3年期贴现率为5%，则该债券的理论价格为（）元。【单选题】

A.97.33

B.96.10

C.95.00

D.96.66

正确答案:B

答案解析:选项B正确：该债券属于累息债券，累息债券可视为面值等于到期还本付息额的零息债券，并按零息债券定价公式定价。债券到期时还本付息金额为：100+100×3×3.75%=111.25元；根据债券理论价格公式FV为债券的面值；T为债券距离到期日时间长短； y为贴现率。则该债券的理论价格：

8、关于股票型基金、债券型基金、货币市场基金的风险排序，正确的是（）。【不定项】

A.股票型基金＞债券型基金＞货币市场基金

B.股票型基金＜债券型基金＜货币市场基金

C.股票型基金＞货币市场基金＞债券型基金

D.债券型基金＜股票型基金＜货币市场基金

正确答案:A

答案解析:风险排序为：股票型基金＞债券型基金＞货币市场基金。

9、关于沪伦通，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.沪伦通存托凭证业务包括南北两个业务方向

B.东向业务是指符合条件的伦交所上市公司在上交所主板上市中国存托凭证

C.西向业务是指符合条件的伦交所上市公司在上交所主板上市中国存托凭证

D.东向业务是指符合条件的上交所的A股上市公司在伦交所主板发行上市全球存托凭证

正确答案:B

答案解析:选项B正确：沪伦通，是指上交所与伦交所的互联互通机制。初期从存托凭证起步。沪伦通存托凭证业务包括东西两个业务方向。东向业务是指符合条件的伦交所上市公司在上交所主板上市中国存托凭证。西向业务是指符合条件的上交所的A股上市公司在伦交所主板发行上市全球存托凭证。

10、关于股票基金描述正确的是（）。【多选题】

A.以上市股票为主要投资对象的证券投资基金

B.投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

C.按投资目标不同，可以分为价值型基金、成长型基金和平衡型基金

D.资本的成长潜力较大，投资者不仅可以获得资本利得，还可以通过它将较少的资金投资于各类股票

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：股票基金是以上市股票为主要投资对象的证券投资基金（A正确），投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值（B正确）。按投资目标不同，可以分为价值型基金、成长型基金和平衡型基金（C正确）。资本的成长潜力较大，投资者不仅可以获得资本利得，还可以通过它将较少的资金投资于各类股票（D正确）。