2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券市场主体5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行业金融机构包括（）。【多选题】

A.商业银行

B.信用合作机构

C.政策性银行

D.邮政储蓄银行

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行（A正确）、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行（C正确）。信用合作机构（B正确）包括城市信用社及农村信用社，邮政储蓄银行（D正确）属于商业银行中股份制商业银行的一种。

2、证券公司以自有资金参与股指期货、国债期货交易的，应当符合的要求是（）。【多选题】

A.对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的15%计算风险资本准备

B.对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的10%计算风险资本准备

C.按照中国金融期货交易所有关规定申请交易编码

D.根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：证券公司以自有资金参与股指期货、国债期货交易的，应当符合以下要求：按照中国金融期货交易所有关规定申请交易编码（C正确）；根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本（D正确）；对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的5%计算风险资本准备（A错误）；对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的20%计算风险资本准备（B错误）（其中，股指期货、国债期货交易满足《企业会计准则第24号——套期保值》有关套期保值高度有效要求的，可认为已进行风险对冲、自营权益类证券及证券衍生品（包括股指期货、国债期货等）的合计金额不得超过净资本的100%，其中，股指期货以股指期货合约价值总额的15%计算，国债期货以国债期货合约价值总额的计算。

3、下列关于个人投资者的说法正确的是（）。【多选题】

A.个人投资者用于投资的资金主要来源于自有资金

B.个人投资者的投资行为缺乏战略考虑

C.个人投资者的投资运作过程中较易出现非理性的操作行为

D.个人投资者信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面与职业投资机构相比均处于劣势

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：个人投资者的特点包括以下四个方面：（1）资金规模有限作为个体参与者，他们用于投资的资金主要来源于自有资金（A正确）。即使在允许进行信用交易的证券市场中，他们可以按一定的保证金比率向证券商融入资金，数量通常也不会太大。（2）专业知识相对匮乏个人投资者大多数是在业余时间参与投资，与职业投资机构相比，其在信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面均处于劣势（D正确）。（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性这使得他们的投资行为往往缺乏战略考虑（B正确），投资运作过程中较易出现非理性的操作行为（C正确）。（4）投资的灵活性强个人投资者由于投资规模相对较小，进退较职业投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短，仅从这个意义上讲，他们较机构投资者有更多的短期投资获利机会。

4、证券市场上最活跃的机构投资者是（）。【单选题】

A.商业银行

B.证券经营机构

C.保险公司

D.基金公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

5、证券交易所作为高度组织化的有形市场，具有的特征包括（）。【多选题】

A.有固定的交易场所和交易时间 

B.一般投资者可直接进入交易所买卖证券 

C.实行公开、公平、公正的原则

D.交易者为具备会员资格的证券经营机构

正确答案:A、C、D

答案解析:B项，参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。