2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券交易所监事会的职能有（ ）。【多选题】

A.组织召开临时会员大会

B.提议召开临时理事会

C.向会员大会提出提案

D.检查证券交易所风险基金的使用和管理

正确答案:B、C、D

答案解析:监事会是证券交易所的监督机构，行使下列职权：（1）检查证券交易所财务；（2）检查证券交易所风险基金的使用和管理；（3）监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；（4）监督证券交易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务规则以及风险预防与控制的情况；（5）当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正；（6）提议召开临时会员大会；（7）提议召开临时理事会；（8）向会员大会提出提案；（9）会员大会授予和证券交易所章程规定的其他职权。

2、我国商业银行混合资本债券可以公开发行，可以定向发行，但不管是公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:我国商业银行混合资本债券可以公开发行，可以定向发行，但无论是公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。

3、利率的风险结构的决定因素包括：违约风险、流动性、税收因素。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:利率的风险结构的决定因素包括：违约风险、流动性、税收因素。

4、净资产收益率也称为股本收益率，反映了公司自有资本的获利水平。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:净资产收益率也称为股本收益率，等于公司净利润除以净资产，反映了公司自有资本的获利水平。

5、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是（）。【单选题】

A.现场调查研究

B.召开座谈会，与有关领导交谈

C.到有关单位进行调查了解和核实

D.制定项目评估方案

正确答案:D

答案解析:债券评级的程序：1、前期准备阶段：（1）评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》；（2）评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案；（3）评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全。2、信息收集阶段：（1）评估小组去现场调查研究；（2）就主要问题同评估客户有关职能部门领导进行交谈，或者召开座谈会，倾听大家意见，务必把评估内容有关情况搞清楚；（3）根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实。3、信息处理阶段4、初步评级阶段5、确定等级阶段6、公布登记阶段7、跟踪评级阶段D项属于前期准备阶段的工作。

6、公司不以任何资产作担保或抵押而发行的债券是（）。【单选题】

A.信用公司债券

B.保证公司债券

C.抵押公司债券

D.信托公司债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保或抵押而发行的债券；选项B：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种；选项C：不动产抵押公司债券是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种；选项D：信托公司债券需以公司的资产作抵押，也属于抵押证券的范畴。

7、中国证监会派出机构受中国证监会垂直领导，依法以自己的名义履行监管职责。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《中国证监会派出机构监管职责规定》(2022修订)，派出机构受中国证监会垂直领导，依法以自己的名义履行监管职责，派出机构负责证券期货市场一线监管工作， 切实维护资本市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者合法权益，防范和依法处置辖区市场风险，促进辖区资本市场稳定健康发展。

8、证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过3个月。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券金融公司可以与证券公司对转融通标的证券暂停交易、终止交易和其他特殊情形下转融通期限的顺延或者缩短作出约定。除上述情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。

9、以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是（）。【单选题】

A.两者均需承担偿还责任

B.两者均需承担投资回报责任

C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

正确答案:D

答案解析:选项D正确：担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务（需要承担责任）；代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务（不需要承担责任）。

10、市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。