2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。【单选题】

A.资产分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

正确答案:A

答案解析:选项A正确：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

2、证券发行市场上的机构投资者包括（）。【多选题】

A.企业和事业法人

B.商业银行

C.政府机构

D.证券投资基金

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构（C项正确）、金融机构、企业和事业法人（A项正确）及各类基金。参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。银行业金融机构包括商业银行（B项正确）、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。基金性质的机构投资者包括证券投资基金（D项正确）、社保基金、企业年金和社会公益基金。

3、货币政策的操作目标有（）。【多选题】

A.货币供给量

B.基础货币

C.银行准备金

D.短期货币市场利率

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：基础货币（B正确）、短期货币市场利率（D正确）和银行准备金（C正确）是操作目标；货币供应量、长期利率和银行信贷规模是中介目标。

4、目前，（）已成为最大的衍生交易品种。【单选题】

A.以名义金额计算的互换交易

B.远期利率协议

C.按实际金额计算的互换交易

D.金融期货合约

正确答案:A

答案解析:目前，按名义金额计算的互换交易已成为最大的衍生交易品种。

5、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）。【多选题】

A.股权联结型产品

B.利率联结型产品

C.汇率联结型产品

D.商品联结型产品

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品（A正确）、利率联结型产品（B正确）、汇率联结型产品（C正确）、商品联结型产品（D正确）。

6、封闭式基金的交易方式是（）。【单选题】

A.在证券交易所内转让

B.通过基金管理人申购或赎回

C.在银行买卖

D.通过基金托管人申购或赎回

正确答案:A

答案解析:选项A正确：封闭式基金的交易方式是在证券交易所内转让。封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

7、股票市场融资的特点有（）。【多选题】

A.无须退还本金 

B.只能转让

C.可以退股 

D.保证收益

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。股票市场融资无须退还本金，售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。

8、（）是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。【单选题】

A.交易限额

B.风险限额

C.止损限额

D.敏感度限额

正确答案:A

答案解析:选项A正确：交易限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额；选项B：风险限额指对按照一定的计量方法所计i的市场风险设定的限额；选项C：止损限额即允许的最大损失额；选项D：敏感度限额是指在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。

9、资产证券化受托人的主要职能包括（）。【多选题】

A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者

B.对没有立即转付的款项进行再投资

C.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

D.监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。其主要职能包括：把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者（A正确）；对没有立即转付的款项进行再投资（B正确）；监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露（D正确）；公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为（C正确）；当服务机构不能履行其职责时，替代服务人担当其职责。

10、深圳证券交易所的封闭式基金交易实行（）的涨跌幅限制。【单选题】

A.8%

B.10%

C.20%

D.25%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。