2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于间接信用控制工具的是（）。【单选题】

A.优惠利率

B.利率限制

C.窗口指导

D.流动性比率

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：信用间接控制工具指中央银行凭借其在金融体制中的特殊地位，通过与金融机构之间的磋商、宣传等，指导其信用活动，以控制信用，其方式主要有窗口指导、道义劝告；选项A不符合题意：优惠利率属于选择性货币政策工具；选项BD不符合题意：利率限制和流动性比率属于直接信用控制工具。

2、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。【选择题】

A.15个工作日；3个月

B.20个工作日；4个月

C.15个工作日；5个月

D.20个工作日；6个月

正确答案:D

答案解析:选项D正确：目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

3、一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是（）。【单选题】

A.政府债券

B.金融债券

C.信誉卓著的大公司发行的公司债券

D.一般公司发行的公司债券

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高；金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用；公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓著，也发行信用公司债券。

4、（）是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标。【单选题】

A.股票价格

B.股指期货

C.股价指数

D.货币基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股价指数是是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。

5、B股账户按持有人可以分为（）。【多选题】

A.境内投资者证券账户

B.境内机构投资者账户

C.境外投资者基金账户

D.境外投资者证券账户

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：B股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户（A正确）和境外投资者证券账户（D正确）。

6、信用违约互换中的参考信用工具包括（）。【多选题】

A.债券

B.按揭贷款

C.按揭支持证券

D.各国国债

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：信用违约互换（Credit DefaultSwap，简称“CDS”）就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。CDS交易参考的信用工具包括：（1）按揭贷款；（B正确）（2）按揭支持证券；（C正确）（3）各国国债及公司债券或者债券组合；（AD正确）（4）债券指数。

7、下列关于无记名股票和记名股票的差别的说法，正确的有（）。【多选题】

A.二者的差别主要体现在股东权利等方面

B.无记名股票转让相对简单，而记名股票转让相对复杂或受限制

C.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

D.无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资，而记名股票可分一次或多次缴纳出资

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD符合题意：无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利等方面（A错误），而是在股票的记载方式上。记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票；无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。

8、基础设施基金采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交易，存在流动性不足的风险。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:基础设施基金采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交易，存在流动性不足的风险。

9、证券公司内部评级管理的基本要求包括（）。【多选题】

A.证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识別信用风险，具备风险区分能力

B.证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作

C.证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准

D.证券公司应当正确收集和使用评级信息，对收集的资料信息进行评估和归档，以保证其及时性、准确性、完整性

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：《证券公司信用风险管理指引》规定，证券公司应当逑立健全内部评级管理制度，证券公司可根据内部实际情况及管理需要确定内部评级管理制度覆盖的业 务范围。内部评级管理的基本要求如下：（1）证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识別信用风险，具备风险区分能力；（2）证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作；（3）证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准；（4）证券公司应当正确收集和使用评级信息，对收集的资料信息进行评估 和归档，以保证其及时性、准确性、完整性；（5）业务存续期内，证券公司应根据风险状况的变化情况，定期或者不定期进行内部评级更新，持续关注相关主体的信用变化。

10、目前，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。